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理财规划师一般不需要花费很多的时间来重订风险管理计划，而是在前期工作的基础上适当调整 客户结婚,生字,离婚,孩子可以独立生活,退休,丧偶等事件发生时，理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划 随着生命周期的变化，客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化，这时就要调整客户的保险解决方案 客户没有发生结婚,生字,离婚,孩子可以独立生活,退休,丧偶等事件发生时，理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划
定期收入方式 定额收入方式 利息收入方式 本金收入方式
现金规划 投资规划 风险管理与保险规划 财产分配与传承规划
定期收入方式 定额收入方式 利息收入方式 本金收入方式
刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险 给价值50万的住房购买了保险金额为50万的财产保险 给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险 在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险 乘坐飞机航班不购买意外伤亡险
随着生命周期的变化，客户面临的风险和风险随能力也会发生变化，这时就要调整客户的保险解决方案 理财规划师一般不需要花费很多的时间重订风险管理计划，而是在前期工作的基础上适当调整 客户结婚、生子、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等事件发生时，理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划 客户没有发生结婚、生子、离婚、孩子可以独立生活、退休、丧偶等变化时，就不需要重新审查和调整风险管理和保险规划
现金规划 风险管理和保险规划 投资规划 财产分配与传承规划
保护投保人的权益 避免赌博行为的发生 防止道德风险的产生 便于衡量损失，避免保险纠纷
王先生对自己价值100万元的商品房投保了50万元 刚工作的小李给自己买了一份10年期的定期人寿保险 张先生在一家保险公司为自己购买了10份人身意外伤害保险 张女士为自己价值80万元的房屋在三家保险公司都投保了80万元 王女士觉得感冒、头疼等小病小灾不需要单买一份疾病医疗保险
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
合同完全有效 合同部分有效 合同完全失效 合同效力中止
风险管理与保险规划 投资规划 现金规划 财产分配与传承规划
王先生对自己价值 100 万元的商品房投保了 50 万元 刚工作的小李给自己买了一份 10 年期的定期人寿保险 张先生在一家保险公司为自己购买了 10 份人身意外伤害保险 王女士为自己价值 80 万元的房屋在三家保险公司都投保了 80 万元
现金规划 风险管理与保险规划 投资规划 财产分配与传承规划
刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险 给价值50万元的住房购买了保险金额为50万元财产保险 给价值400万元的珍藏版游艇购买了800万元的财产保险 在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险 乘坐飞机航班不购买意外伤亡险
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