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审慎地对投资者进行调查 对投资的风险进行评价 根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品 对投资者进行投资知识教育
基金运作的国内标准可以与国际公认的准则不一致 投资者享有受到法律保护免受因基金经营者欺诈、疏忽或利益冲突而导致的损失的权利 基金销售者或理财顾问向投资者推销投资产品时负有推荐合适产品及提供正确销售信息的责任 投资基金有义务通过招募说明书及定期报告向投资者提供有助其做出明智决策的足够信息
有效识别投资者身份 向投资者提供《投资人权益须知》 向投资者介绍基金销售业务流程,收费标准及方式,投诉渠道等 了解投资者的投资目标,风险承受能力,投资期限和流动性要求
基金评级机构 律师事务所 基金投资咨询公司 基金评级机构 基金评级机构 基金投资咨询公司 律师事务所基金评级机构
I、III、IV II II、IV I、II、III、IV
基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务 基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认 基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性 基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议
基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问 基金销售人员应当耐心倾听投资者的意见、建议和要求，并根据投资者的合理意见改进工作，如有需要应立即向所在机构报告 基金销售人员在向投资者进行宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者利益冲突，当无法避免时，应当确保所在机构的利益优先
《投资人权益须知》 基金合同 《风险提示函》 公司章程
《指导意见》为基金行业提供了有关建立和实施基金销售适用性的全面指导。给予基金产品的差异性和复杂性以及基金产品客户购买者的不同特征，《指导意见》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资者 基金销售机构只有细致分析投资者特征，针对不同的市场投资者销售合适的基金产品，才能够更有效地实现营销目标 通过对投资者进行分析，可以揭示投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好，对基金流动性、安全性的要求等因素，并依据投资者不同的特征采取不同的营销和服务策略 实施基金和相关产品销售的适用性，降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资者投诉风险，对促进基金市场健康发展具有深远的意义
基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩 基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突 基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征
提供售后跟踪服务 提供咨询建议 发放宣传手册 推介基金产品或是宣传基金销售机构
介绍投资人想要了解的基金产品情况 进行基金投资人风险承受能力调查 向投资人承诺收益 根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品
有效识别投资者身份 向投资者提供《投资人权益须知》 向投资者介绍基金销售业务流程,收费标准及方式,投诉渠道等 了解投资者的投资目标,风险承受能力,投资期限和流动性要求
基金销售人员应当自觉避免其个人及所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保所在机构的利益优先 基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回放投资者，解答投资者的疑问 基金销售人员应当耐心倾听投资者意见、建议和要求，并根据投资者的合理意见改进工作，如有需要应立即像所在机构报告 基金销售人员分发或发布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料
湘公网安备 43130202000226号