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防范基金销售操作风险的措施有( )。
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基金销售从业资格《证券投资基金的销售》真题及答案
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基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险在充分考虑内外部环境
下列不属于个人汽车贷款操作风险防范措施的是
做好记录备查,提高自我保护能力
规范业务操作
详细调查客户的还款能力
熟悉关于操作风险的管理政策
基金销售业务的风险主要包括
合规风险
操作风险
技术风险
不可抗力风险
基金销售人员与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担导致的是基金销售人员的操作风险
简述银行卡业务的内部操作风险其风险点及防范措施
关于基金投资交易中的操作风险以下说法正确的是 Ⅰ.外部因素导致的交易失误属于操作风险 Ⅱ.操作风险可
Ⅲ、Ⅳ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅱ
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
基金销售业务风险的防范不包括
操作风险
市场风险
合规风险
技术风险
防范操作风险十项措施包括哪些内容
关于基金投资交易中的操作风险下列说法正确的是 Ⅰ.外部因素导致的交易失误属于操作风险 Ⅱ.操作风险可
Ⅲ、Ⅳ
I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
I、Ⅱ
基金销售业务的风险不同采取的防范措施也不同
依照产生风险原因的不同基金销售的风险主要包括
系统风险
操作风险
技术风险
合规风险
操作风险点作为防范风险的重要手段和措施可向各部门各岗位全面公开
防范基金销售的措施要求信息技术运营应有完善的备份措施和方案
系统风险
操作风险
技术风险
合规风险
防范票据业务操作风险的主要措施有哪些
个人汽车贷款业务操作风险的防范措施不包括
熟悉关于操作风险的管理政策
规范业务操作
对于关键的操作,完成后做好记录备查
使业务风险与效益匹配
防范基金销售操作风险的主要措施不包括
加强员工业务培训和考核,提高员工业务素质
基金销售机构应建立健全相应的授权控制体系
明确揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施
对重要业务环节实施有效复核,确保重要环节业务操作的准确性
以下属于基金销售操作风险的有
向他人提供基金未公开的信息
投资者开户时审核证件,资料不严导致的风险
销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险
资金清算交收失误引起的风险
个人汽车贷款中操作风险的防范措施有
熟练掌握个人汽车贷款业务的规章制度
规范业务操作
熟悉关于操作风险的管理政策
把握个人汽车贷款业务流程中的主要操作风险点
对于关键操作,完成后应做好记录备查
导致基金销售操作风险的原因主要有
基金销售机构业务制度不健全
销售人员违章操作
销售人员操作失误
销售人员不遵循规章制度
防范基金销售的操作风险主要从营业场所信息系统的管理和预防等方面着手
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对企业投资者买卖基金份额应按0.15%的税率征收印花税
按照规定基金管理人逐日对其基金资产进行估值并于下一日将投资估值增减值确认为公允价值变动损益
开放式基金和封闭式基金当年收益应先弥补上一年度亏损然后才可进行当年收益分配若基金投资的当年发生亏损则不进行收益分配
基金份额登记过程实际上是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认记账的过程
其他收入项目一般根据发生的实际金额确认
开放式基金的认购采取份额认购的方式
在投资运作中基金可以通过在一定范围内分散投资来降低非系统性风险但系统性风险不能通过分散投资来降低
基金申购采用全额缴款方式
前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减持有至一定时间后费率可降为零
场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购投资者进行场外现金认购时需具有开放式基金账户或沪深证券账户
货币市场基金可以从基金资产中一次性列支基金销售服务费年费率一般为0.25%~0.35%
对不存在活跃市场的投资品种应采用最近交易市价确定公允价值
目前我国的基金会计核算均已细化到日
目前封闭式基金交易不收取印花税
开放式基金认购指在基金合同生效后投资者申请购买基金份额的行为
基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期收入
单个开放日的净赎回申请是指该基金的赎回申请加上基金转换中的该基金的转出申请之和扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额
基金的信息__是指基金信息__义务人按照法律行政法规和中国证监会的规定__基金信息并保证所__信息的真实性准确性和及时性的活动
一般情况下开放式基金认购期购买基金的费率要比申购期优惠
开放式基金认购申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准
基金以证券投资管理为主要业务其目的是在承受一定风险的前提下同时获取红利和较高的资本利得收益投资管理活动的性质决定了其取得的金融资产或金融负债是交易性的
与普通的开放式基金不同ETF份额可以用现金认购也可用证券认购
对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税
基金会计核算的会计主体是证券投资基金的份额持有人
基金管理人和基金托管人因未履行义务导致的费用支出或基金财产的损失不列入基金费用
有充足理由表明按现有估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定按最能恰当反映公允价值的价格估值
我国基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日
对投资者从基金分配中获得的国债利息储蓄存款利息以及买卖股票差价收入在国债利息收入个人储蓄存款利息收入以及个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前暂不征收所得税
我国股票型基金大部分按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费指数型基金和债券型基金的年管理费率一般在0.5%~1.0%之间货币市场基金的管理费率一般为0.33%
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