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(A) 收益最大化，不考虑风险 (B) 风险管理优先于追求收益 (C) 风险和收益并重 (D) 如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案
理财规划师一般不需要花费很多的时间来重订风险管理计划，而是在前期工作的基础上适当调整 客户结婚,生字,离婚,孩子可以独立生活,退休,丧偶等事件发生时，理财规划师要调整客户的风险管理和保险规划 随着生命周期的变化，客户面临的风险和风险承受能力也会发生变化，这时就要调整客户的保险解决方案 客户没有发生结婚,生字,离婚,孩子可以独立生活,退休,丧偶等事件发生时，理财规划师就不需要重新审查和调整客户的风险管理和保险规划
通观全盘，整体规划 不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略 建立现金保障 风险管理优于追求收益 开源与节流并举
成长型基金风险大、收益高 收入型基金风险大、收益高 平衡型基金风险收益介于成长型与收入型基金之间 成长型基金的收益可能低于收入型基金
要求理财规划师所在机构提供书面理财计划 要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行 要求理财规划师及所在机构保密 要求理财规划师对资产收益做出承诺 依据合同约定得到理财规划服务的权利
获得高收益 利率变动的风险 投资的安全性 人民币升值问题
对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
理财产品的安全性 理财产品的收益性 利率变动的风险 王先生的风险偏好
要求理财规划师所在机构提供书面理财计划 要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行 要求理财规划师及所在料L构保密 要求理财规划师对资产收益做出承诺 依据合同约定得到理财规划服务的权利
(A) 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 (B) 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (C) 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (D) 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 (E) 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
理财产品的收益性 利率变动的风险 理财产品的安全性 王先生的风险偏好
对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
(A) 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 (B) 对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (C) 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (D) 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
客户应当声明理解并认可了理财方案 客户应当声明对理财规划师有必要的了解，对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可 客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施 客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证
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