你可能感兴趣的试题
升水风险 贴水风险 商业性风险 金融性风险 财务风险
直接报价法 间接报价法 掉期率报价法 即期报价法 以上都不是
公司亏损风险 市场价格波动风险 信用风险 财务风险 自然灾害风险
流动性强 专业化管理 投资风险分散化 收益波动性大 对抗通货膨胀
理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件 在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收 在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可 客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任
家庭结构 退休基金的投资收益率 子女的收入 退休年龄
(A) 0.5 (B) 0.6 (C) 0.7 (D) 0.8
(A) 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 (B) 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (C) 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (D) 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 (E) 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴 对夫妻共有财产作理财规划师，应征得夫妻双方的同意 对客户个人财产进行理财规划时，可以涉及客户配偶的财产 对客户个人财产进行理财规划师，不要涉及客户配偶的财产
对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
(A) 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 (B) 对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (C) 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (D) 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
投资规划是理财规划的一个组成部分 投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用 理财规划是投资规划的一个组成部分 理财规划是投资规划的基础 理财规划就是投资规划
利率风险 汇率风险 违约风险 通货紧缩风险 流动性风险
客户分析→资产配置→证券选择→投资评估 客户分析→证券选择→资产配置→投资评估 客户分析→投资评估→资产配置→证券选择 客户分析→投资评估→证券选择→资产配置
反映客户现有投资组合的信息 反映客户的风险偏好的信息 反映客户家庭预期收入情况的信息 反映客户投资目标的各项相关信息 反映客户IQ的相关信息
明确客户现有投资组合中的资产配置状况 注意客户现有投资组合的突出特点。根据对客户投资组合的组成，理财规划师应该归纳出客户现有投资组合有哪些基本的特点，例如有的客户投资基本都是股票投资并且集中于某一类股票，有的客户基本上把余钱全部用于债券投资等。根据客户现有投资组合的鲜明特点，理财规划师一方面可以了解客户的投资理念和习惯，另一方面也可以掌握客户的投资水平 根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价。理财规划师要根据客户投资组合的现状分析出客户目前投资存在的问题，能够改进的空间等 关注政府及科研机构的分析、评论，判断财政政策的作用效果以便掌握宏观经济政策对投资行为、储蓄行为以及金融市场的影响，从而提出符合实际的投资规划建议 密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，这样才能抓住最有利的投资机会
波浪理论 K线理论 形态理论 行业分析 宏观经济因素分析
对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
湘公网安备 43130202000226号