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对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（ ）。Ⅰ.财务状况Ⅱ.风险认识Ⅲ.流动性 要求Ⅳ.投资经验
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证券从业资格《练习题六》真题及答案
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期货公司应当事前了解客户的等情况认真评估客户的风险偏好风险承受能力 和服务需求并以书面和电子形式保存
身份
财务状况
投资经验
爱好
超过年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户再次购买理财产品时应当在商业银行
半
1
2
3
风险承受能力评估依据至少应当包括
财务状况
投资经验
投资目的
收益预期
风险偏好
中国银行业协会制定的商业银行理财客户风险评估问卷基本模板主要涵盖的模块包括
客户财务状况
投资经验
投资风格
投资目标
风险承受能力
商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估风险承 受能力评估依据主要包括Ⅰ.
Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
根据风险控制的要求银行业从业人员应当了解客户的财务状况业务状况业务单据客户的风险承受能力
超过年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户再次购买理财产品时应当在商业银行
半
1
2
3
向客户推介理财产品时营销人员须了解客户的评估客户的财务状况提供合适的投资产品并由客户自主选择同时应向
风险偏好
风险认知能力
心里承受能力
承受能力
基金销售机构须对基金投资者进行风险承受能力调查其调查结果至少应包括基金投资者的
财务状况
投资年龄
投资经验
投资期限
超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户再 次购买理财产品时应当在商业
根据商业银行理财产品销售管理办法规定客户首次购买理财产品前应在进行风险承受能力评估超过未进行风险承受
银行网点，2年
银行电子渠道，2年
银行网点，1年
银行电子渠道，2年
银行业从业人员应调查了解以实现银行风险控制的要求
客户的财务状况
客户的业务状况、业务单据
客户家庭地址、婚姻状况
客户风险承受能力
客户隐私、不愿被人知的秘密
银行从业人员应调查了解以实现银行风险控制的要求
客户的财务状况
客户的业务状况、业务单据
客户家庭地址、婚姻状况
客户风险承受能力
客户隐私、不愿被人知的秘密
下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是Ⅰ.确定客户风险承受 能力评级由低到高至少包括四级并
Ⅰ.Ⅳ
Ⅱ.Ⅲ
Ⅲ.Ⅳ
Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
新的中国建设银行个人客户风险评估问卷由10道主观题目组成分别对客户的等方面进行测评
财务状况
投资经验
投资风格
投资目的
风险承受能力
商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估未进行风险承受能力评估
超过半年
超过一年
超过两年
商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估风险承受能力评估依据主要包括
客户年龄
投资经验
理财状况
风险认识
流动性要求
商业银行理财产品销售管理办法规定商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能
1年
2年
3年
半年
风险承受能力评估依据至少应当包括I.客户年龄II.财务状况III.收益预期IV.风险 认识以及风险损
I、II、III
II、III、IV
I、II、III、IV
III、IV
对基金投资人进行风险承受能力调查应当从调查 结果中至少了解到的客户信息不包括
保证收益率
财务状况
投资目的
风险承受能力
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按照风险来源的不同利率风险可以分为Ⅰ.重新定价风险Ⅱ.股票价格风险Ⅲ.基 准风险Ⅳ.收益率曲线风险
保险规划的主要步骤包括Ⅰ.确定保险标的Ⅱ.选定保险产品Ⅲ.确定保 险金额Ⅳ.明确保险期限
基本教育的成本一般包括I.基础教育学费II.高等教育费用III.兴趣技能培训班 IV.课外辅导班
利率风险不包括Ⅰ．期限错配风险Ⅱ．合规性风险Ⅲ．操作性风险Ⅳ．系统性 风险
根据市场驱动的分析当先导行业需求时候所有行业将因此I.上升复 苏II.上升向下III.下滑向下IV.下滑向上
遗产规划工具主要包括I.遗嘱II.遗产委任书III.遗产信托IV.人寿保险V赠与
退休规划的误区有Ⅰ.计划开始太迟Ⅱ.对收入和费用的估计太乐观Ⅲ.投资过 于保守Ⅳ.投资过于激进
下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求正确的有Ⅰ.证券投资顾问 可以同时注册为证券分析师Ⅱ.应当具有证券投资咨询执业资格Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为 证券投资顾问Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师
证券公司流动性风险管理应遵循的原则有Ⅰ.全面性原则Ⅱ.审慎性原则Ⅲ.利益最 大化原则Ⅳ.预见性原则
某公司某年现金流量表显示其经营活动产生的现金净流量为4000000元投资活动产生 的现金净流量为4000000元筹资活动产生的现金净流量为6000000元公司当年长期负债为 10000000元流动负债4000000元公司该年度的现金债务总额比为
证券公司证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务应当告知客户下列基本 信息I.公司名称地址联系方式投诉电话证券投资咨询业务资格等II.证券投资顾问服 务的内容和方式III.投资决策由客户作出投资风险由客户承担IV.证券投资顾问不得代客户作出投资 决策
按照风险来源的不同利率风险可以分为Ⅰ．重新定价风险Ⅱ．股票价格风险 Ⅲ．基准风险Ⅳ．收益率曲线风险
技术分析是建立在否定的基础之上
某公司某年度末总资产为30000万元流动负债为4000万元长期负债为8000万元该 公司发行在外的股份有3000万股每股股价为18元则该公司的市净率为倍
某公司2011年税后利润201万元所得税税率为25％利息费用为40万元则该企业 2011年已获利息倍数为
决定客户选择理财组合方式的因素包括Ⅰ．投资渠道偏好Ⅱ．知识结构Ⅲ．生 活方式Ⅳ．个人性格
以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有Ⅰ.资产负债率=总负债/总资产 Ⅱ.自用性负债比率=自用性负债/总负债Ⅲ.投资性负债比降=投资性负债/总负债Ⅳ.消费负债比降 =消费性负债/总负债Ⅴ.融资比率=投资性资产/总负债
下列关于金融衍生工具的叙述错误的有Ⅰ.金融衍生产品的价格决定基础金融产 品的价格Ⅱ.金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基础产品 或基础变量之上其价格取决于后者价格或数值变动的派生金融产品Ⅳ.金融衍生工具的基础产 品不能是金融衍生工具
以下关于加强指数法的说法正确的有Ⅰ.加强指数法的出现反映了投资管理方 式的发展出现了新的变化即积极型管理与消极型管理开始相互借鉴甚至相互融合Ⅱ.加强指数法的 核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合Ⅲ.加强指数法与积极型投资策略的风险 控制程度不同Ⅳ.加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制其目的不在于积极寻求投 资收益的最大化
为了控制费用与投资储蓄应该建议客户开立这三种类型的银行账户Ⅰ.定期 投资账户Ⅱ.定期存款账户Ⅲ.扣款账户Ⅳ.信用卡账户
考察和分析企业的非财务因素主要从哪些方面进行分析和判断?Ⅰ行业风险 Ⅱ管理层风险Ⅲ生产与经营风险Ⅳ宏观经济及自然环境
下列属于指数化的局限性的有Ⅰ.该指数的业绩并不一定代表投资者的目标业绩 与该指数相配比也并不意味着资产管理人能够满足投资者的收益率需求目标Ⅱ.构造投资组合时的 执行价格可能高于指数发布者所采用的债券价格导致投资组合业绩劣于债券指数业绩Ⅲ.公司债券 或抵押支持债券可能包含大量的不可流通或流动性较低的投资对象其市场指数可能无法复制或者 复制成本很高Ⅳ.总收益率依赖于对息票利息再投资利率的预期
客户的基本信息不包括
客户信息可以分为定量信息和定性信息下列属于定量信息的有Ⅰ.收入与支出 Ⅱ.资产和负债Ⅲ.养老金计划Ⅳ.投资偏好Ⅴ.现有投资情况
股利贴现模型的应用法则有Ⅰ.NPV法Ⅱ.IRR法Ⅲ.NPQ法Ⅳ.分类
股票按股东享有权利的不同可以分为Ⅰ.记名股票Ⅱ.优先股Ⅲ.不记名股票Ⅳ.普 通股
久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权 重得到加权缺口然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动通常 小于可能会对整体经济价值产生的影响
关于久期缺口下列叙述不正确的是
下列关于久期分析说法正确的有Ⅰ.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分 析Ⅱ.对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重得到加权缺口然后对所有时段的加权缺口进行汇总 以此估算某一给定的小幅通常小于0.1%利率变动可能会对整体经济价值产生的影响Ⅲ.若采 用标准久期分析法久期分析只能反映重新定价风险不能反映基准风险及因利率和支付时间的不 同而导致的头寸的实际利率敏感性差异也不能很好地反映期权性风险Ⅳ.对于利率的大幅变动 大于1%久期分析的结果不再准确需进行更复杂的技术调整
退休收入包括Ⅰ．社会养老金Ⅱ．家庭存款Ⅲ．企业年金Ⅳ．商业保险其他 收入等
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