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商业银行应当每年()地__薪酬管理信息,并列为年度报告__的重要部分。
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银行业初级资格考试《公司治理、内部控制与合规管理》真题及答案
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商业银行信息__暂行办法强调商业银行应于每年月底之前以年度报告的形式对外__信息
1
3
4
12
依据商业银行信息__办法商业银行应将信息__的内容以中文编制成年度报告于每个会计年度终了后的内__
2个月
3个月
4个月
5个月
基金管理人应在每年结束后日内在指定报刊上__年度报告摘要在管理人网站上__年度报告全文
30
60
90
180
关于半年度报告__的特点下列说法正确的是
半年度报告不要求进行审计
半年度报告只需__当期的数据和指标
半年度报告无须__近3年每年的净值增长率.也无须__近3年每年的基金收益分配情况
半年度报告的管理人报告无须__内部监察报告
商业银行应于每年之前以年度报告的形式对外__信息并将年度报告置放在商业银行的主要营业场所确保公众能方
4月初
4月底
5月初
5月底
商业银行应将年度报告在公布之日以前报送中国银行业监督管理委员会商业银行信息__办法第26条
五日
十日
十五日
三十日
根据上市公司信息__管理办法下列说法错误的是
上市公司应当__的定期报告包括年度报告、中期报告和季度报告
年度报告中的财务会计报告应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计
年度报告应当在每个会计年度结束之日起3个月内编制并__
公司董事、高级管理人员应当对定期报告签署书面确认意见
商业银行应于每年之前以年度报告的形式对外__信息并将年度报告置放在商业银行的主要营业场所确保公众能方
4月初
4月底
5月初
5月底
商业银行应按照商业银行信息__办法规定__等信息
财务会计报告
各类风险管理状况
公司治理
年度重大事项
商业银行应将信息__的内容以中文编制成年度报告于每个会计年度终了后的个月内__因特殊原因不能按时__
三
二
六
四
在每年结束后日内基金管理人在指定报刊上__年度报告摘要在管理人网站上__年度报告全文
30
60
90
120
商业银行应确保股东及相关利益人能及时获取年度报告商业银行可通过方式__其年度报告商业银行信息__办法
将年度报告置放在商业银行的主要营业场所
时登载于互联网网络
通过媒体
基金管理人应在每年结束后日内在指定报刊上__年度报告摘要在管理人网站上__年度报告全文
30
60
90
80
下列关于基金年度报告的表述不正确的是
基金年度报告是基金存续期内信息__中信息量最大的文件
年度报告包括基金投资组合报告
基金管理人是基金年度报告的编制者和__义务人
目前,基金年度报告采用在管理人网站上__正文作为__的唯一方式
银监会颁布的商业银行资本管理办法试行中关于信息__的要求侧重于商业银行和管理相关信息的__
公司治理情况
年度重大事项
财务报告
资本计量
商业银行应将信息__的内容以中文编制成年度报告于每个会计年度终了后的四个月内__因特殊原因不能按时披
十
十五
三十
七
商业银行应将信息__的内容以中文编制成年度报告于每个会计年度终了后的个月内__因特殊原因不能按时__
三,三十
三,十五
四,三十
四,十五
关于半年报告__的特点下列说法正确的是
半年度报告不要求进行审计
半年度报告只需__当期的数据和指标
半年度报告无须__近3年每年的净值增长率,也无须__近3年每年的基金收益分配情况
半年度报告的管理人报告无须__内部监察报告
商业银行应予每年3月底之前以年度报告的形式对外__信息并将年度报告置放在商业银行的主要营业场所
按照商业银行信息__办法商业银行应__的信息包括商业银行信息__办法第8条
财务会计报告
各类风险管理状况
公司治理
年度重大事项
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商业银行在开展理财业务时只能面向合格的个人客户设计并销售理财产品
从微观层面上看属于增强流动性创新的金融工具是
银行理财业务的等主要风险由委托投资人承担
按照管理内容不同商业银行理财业务分为
风险隔离是将理财业务与传统信贷业务相分离
理财业务中商业银行承担的风险不包括
关于理财业务描述正确的有
商业银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系并应积极探索建立理财业务的风险缓释机制增强风险抵御能力促进理财业务平稳健康发展依法保护投资者利益防范金融风险
对理财产品按形态分类下列说法正确的有
互联网金融本质仍属于金融没有改变金融风险隐蔽性传染性广泛性和突发性的特点
银行业是一个信息对称程度很高的行业在创新方面信息对称程度更高
买者自负即产品的购买者要从购买行为中获得利益也要自己承担决策风险
商业银行的总行统一负责本行理财产品投资运作等事项的审批与管理
商业银行销售理财产品管理要求应当遵守以下规定
投资者购买承担的风险最大
商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的必须由商业银行代销机构审核批准
下列关于理财业务管理说法不正确的是
商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况了解和发掘客户需求为客户制定财务管理目标和计划并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务
商业银行按照约定条件向客户保证本金支付本金以外的投资风险由客户承担并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是
下列关于商业银行理财业务的表述正确的有
微观层面的金融创新仅指金融工具的创新
资产管理行业和金融市场格局的演变带来社会融资方式的改变和金融脱媒的深化推动商业银行实现四大转变下列关于四大转变说法不正确的是
标准化理财投资是指商业银行将理财销售募集的理财资金直接或者间接投资于等在公开市场交易且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具
商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素
银行金融创新的基本原则包括
商业银行不得销售其他银行或金融机构开发设计的理财产品
商业银行开展金融创新活动应坚持公平竞争原则
商业银行影响理财产品投资人充分__投资非标准化债权资产情况不包括
商业银行对公理财业务主要包括
下列关于商业银行理财业务的说法错误的是
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