客户风险等级划分的参考要素包括-X题卡

公司对客户洗钱风险进行评估并对客户进行风险等级划分客户风险等级由高到低分为高风险中风险低风险三级

按旬做好新增客户风险等级的划分。根据对客户上门核实结果对客户进行初期等级划分。逐户建立客户风险等级划分档案。及时对风险等级划分系统中的等级划分结果进行调整，并在客户风险档案中进行记录。填制《高风险客户尽职调查表》，按月对高风险客户交易进行跟踪并做好记录。将高风险客户名单报反洗钱系统操作人员，同时在客户风险等级划分系统中进行录入，保持人工划分风险等级的结果与系统划分的结果一致。对评定为高风险等级的客户身份基本信息应每半年审核一次，及时更新客户身份资料。对反洗钱可疑交易监测系统提取的可疑交易进行筛选，对确认较为可疑的交易通过系统进行上报。并参照风险划分标准，制作“反洗钱白名单”客户清单，在反洗钱可疑交易监测系统中进行录入。

反洗钱客户风险等级划分是指各级根据客户身份风险等级分类标准对客户按照高中低风险等级进行分类目的是根

风险等级划分后金融机构应

根据客户或者账户风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息。对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核风险划分标准报送中国人民银行

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定金融机构应按照客户的特点或者账户的属性并

交易地域业务行业

反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份风险等级分类标准对客户按照高中低风险等级进行分类目的

客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超

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反洗钱客户风险等级划分标准的原则和要求有

基金管理应按照全面性、审慎性、持续性、保密性和分级管理的原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作基金公司应当建立健全客观风险等级划分的内容管理制度，并且有专门机构和人员负责客户风险等级划分、客户风险等级调整和客户信息审核等工作基金管理公司为客户开立基金账户时，应当进行客户身份识别和等级划分基金管理公司与销售机构的销售代理协议中，也应明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分方面的职责

保险公司评估人员应在内部风险评估基础上将客户投保的保险产品的内部风险等级作为外部风险评分的参考因素

客户风险等级划分应按照以下风险因素综合评价得分和实际对客户的了解和评估结果确定客户的洗钱风险等级

身份风险因素职业风险因素交易风险因素地域风险因素

客户洗钱风险等级划分的依据主要包括

客户类型和背景客户交易频率和交易规模客户资金往来的正当性客户是否隐瞒身份信息

初次划分客户风险等级时应与客户身份识别工作同时进行初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不

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按客户洗钱或__融资风险的高低我行客户划分为等级标准

高风险客户中风险客户低风险客户无风险客户

反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份风险等级分类标准对客户按照高中低风险等级进行分类目的

对于按照风险等级系统模型产生的预分类结果不能完全依赖应根据客户的实际情况参考预分类结果进行分析判断认

在开展客户风险等级分类时要充分考虑客户是否存在风险决定性要素一旦客户出现风险决定要素则应不论其他要素