银行机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本机构保存的客户基本信息对本机构风险等级最高的客户或-X题卡

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本金融机构保存的客户基本信息对风险等级较高客户或者账户

每月每季每半年每年

按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本机构保存的客户基本信息对本机构风险等级最高的客户或者

一月三月半年一年

风险等级划分后金融机构应

根据客户或者账户风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息。对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核风险划分标准报送中国人民银行

农村商业银行应根据客户的风险等级定期审核本单位保存的客户基本信息既包括业务系统中保存的客户信息又包

一年半年三个月一个月

对可疑类客户采取的风险控制措施包括

与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续

银行机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本机构保存的客户基本信息对本机构风险等级最高的客户或

季度半年一年两年

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本金融机构保存的客户基本信息对风险等级较高客户或者账

半 1 2 5

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性划分风险等级并在持续关注的基础上适时调整风险等级对本金融机构风

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本金融机构保存的客户基本信息对风险等级较高客户或者账

金融机构对本机构风险等级最高的客户或账户至少每年进行一次审核

银行机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本机构保存的客户基本信息对本机构风险等级最高的客户或

一月三月半年一年

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本金融机构保存的客户基本信息对风险等级较高客户或者账

每月每季每半年每年

下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是