在风险等级的划分层次上金融机构应明确客户风险等级不少于 -X题卡

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本金融机构保存的客户基本信息对风险等级较高客户或者账户

每月每季每半年每年

金融机构应建立合理的客户风险等级划分流程引导不同条线参与客户风险评估工作赋予同一客户在本金融机构的

一定唯一不同相同。

金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性并考虑等因素划分风险等级并在持续关注的基础上适时调整风险等级

在风险等级的划分层次上金融机构应明确客户风险等级不少于

一级二级三级四级

风险等级划分后金融机构应

根据客户或者账户风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息。对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核风险划分标准报送中国人民银行

下列关于风险等级划分时机的说法正确的是

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的 10个工作日内划分其风险等级对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的5年内至少应进行一次复核当客户变更重要身份信息、司法机关调查、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，金融机构应考虑重新评定客户风险等级

在风险等级的划分居次上金融机构应明确客户风险等级不少于

一级二级三级四级

反洗钱客户风险等级划分标准的原则和要求有

基金管理应按照全面性、审慎性、持续性、保密性和分级管理的原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作基金公司应当建立健全客观风险等级划分的内容管理制度，并且有专门机构和人员负责客户风险等级划分、客户风险等级调整和客户信息审核等工作基金管理公司为客户开立基金账户时，应当进行客户身份识别和等级划分基金管理公司与销售机构的销售代理协议中，也应明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分方面的职责

金融机构划分客户的洗钱风险等级时应考虑下列风险因素

行业信用等级地域业务

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本金融机构保存的客户基本信息对风险等级较高客户或者账

半 1 2 5

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性划分风险等级并在持续关注的基础上适时调整风险等级对本金融机构风

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本金融机构保存的客户基本信息对风险等级较高客户或者账

在风险等级的划分层次上金融机构应明确客户风险等级不少于

一级二级三级四季

某金融机构的客户风险等级分为高中低三级下列哪些做法不是金融机构洗钱和 __融资风险评估及客户分类管理

在与客户建立业务关系后的15个工作日内划分其风险等级原则上，高风险等级客户的审核期限不得超过半年原则上，中风险等级客户的审核期限不得超过两年原则上，低风险等级客户的审核期限不得超过四年

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级定期审核本金融机构保存的客户基本信息对风险等级较高客户或者账

每月每季每半年每年