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涉嫌洗钱的可疑交易 涉嫌__融资的可疑交易 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为 协助司法机关开展调查的资金交易
客户拒绝提供有效身份证据或者其他身份证明文件的 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户个人资料的真实性、有效性、完整性 根据人民法院的调解、判决或协助执行通知书，保险人直接向第三方支付赔款的
客户身份异常 客户缴费异常 客户行为异常 客户交易异常
客户代理开立一张借记卡 客户持有效临时身份证开立一张借记卡 客户开立账户时行为异常可疑， 但未发生资金交易 以上都是
涉及现金交易的多人地址相同 交易人员所称职业与交易量或交易类型不符 非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的 在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾
《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
反洗钱 识别客户 身份 客户 洗钱风险 客户 交易资料保存
反洗钱 识别客户身份 客户洗钱风险 客户交易资料保存
与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。 在可疑客户的业务关系续存期间， 应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为 对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核， 审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
保险业金融机构在配合开展反洗钱调查过程中，应在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持，不得拒绝或者阻碍反洗钱调查 保险业金融机构对调查的可疑交易主体、可疑交易账号开户资料和交易明细等信息，应积极配合收集，如实提供相资料，不得拒绝提供或故意提供虚假材料 保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱有反洗钱监管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息， 可用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼
与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。 在可疑类客户的业务关系存续期，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。 对于可疑类客户，保险公司应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。
涉及现金交易的多人地址相同 交易人员所称职业同交易量或交易类型不符 非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的 在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾
发现涉嫌犯罪的，还应当及时以书面的形式向公安机关报告 报告可疑交易时，应分析、审核和判断所帅选出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”“原因不明”等可疑原因 如果某一交易客观上具有法规款规定的异常特征，但却有合理性由排除这些疑点，则不能将该交易作为可疑交易报告的内容 如果某一交易客观上具有法规条款所规定的异常特征，但却没有合理理由由怀疑交易或客户涉及违法犯罪活动， 则不能将该交易作为可疑交易报告的内容
客户身份、行为或者交易情况存在异常的 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和__融资分子的姓名一致或者名称相同的 客户有洗钱、__融资活动嫌疑的 已上报可疑交易报告的
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