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金融机构应釆取必要管理措施和技术措施,防止客户身份资料和交易记录的 缺失、损毁,防止泄露客户身份信息和交易信息。
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反洗钱考试《吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题(五)》真题及答案
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金融机构应当勤勉尽责建立健全和执行客户身份识别制度遵循的 原则针对具有不同洗钱或者__融资风险特征的
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定银 行在与客户的业务存续期间应当釆取客户
一次性的
间隔的
持续的
定期的
金融机构应采取必要管理措施和技术措施防止客户身份资料和交易记录的缺失损毁防止客户身份信息和交易信息
暴露
泄漏
丢失
泄密
下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采 取的必要的管理措施和技术措施的是
多介质保存
异地备份
规范调阅流程
不同介质保存的资料,将最短年限保管
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定 金融机构在与客户的业务存续期间应当釆取
金融机构釆取三项措施预防洗钱活动即建立客户身份识别制度客户身份资 料交易记录保存制度和
大额交易和可疑交易报告制度
合规审计制度
内控制度
大额交易申请制度
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十 三条规定金融机构除核对有效身份证件或
金融机构应釆取必要的管理措施和技术措施防止客户身份资料和交易记录 的防止客户身份信息和交易信息
金融机构利用以及其他方式为客户提供的服务时 应实行严格的身份认证措施釆取相应的技术保障手段强化内部管
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中规定金融机构委托其他金融机构向客户销售金融
销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合其内部反洗钱制度
销售金融产品的金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息
金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息
根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金 融机构通过第三方识别客户身份时下列说
应当确保第三方已经釆取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施
第三方可自主选择是否釆取反洗钱法要求的客户身份识别措施
第三方未釆取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施的 ,金融机构不必承担 责任
金融机构应最终承担未履行客户身份识别义务的责任
金融机构应采取必要管理措施和技术措施防止客户身份资料和交易记录的 缺失损毁防止泄漏客户身份信息和交易
丢失
缺失
损坏
损毁
金融机构应采取必要管理措施和技术措施防止客户身份资料和交易记录的缺失毁损防止客户身份信息和交易信息
金融机构应采取必要管理措施和技术措施防止客户身份资料和交易记录的防止泄漏客户身份信息和交易信息
丢失
缺失
损坏
损毁
金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法规定金融机构在与客户的业务存续期间应当采取持续
金融机构应采取必要管理措施和技术措施防止客户身份资料和交易记录的 缺失损毁防止泄漏客户身份信息和交易
暴露
泄漏
丢失
泄密
金融机构和机构依法釆取预防监控措施建立健全客户身份识别制 度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易和
根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系
客户身份识别
客户身份资料保存
交易记录保存
大额和可疑交易报告
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中规定 金融机构应保存客户身份资料和交易记录
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定金融机构在与客户的业务存续期间应当采取持
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建立客户身份资料及交易记录保存制度是金融机构应履行的反洗钱义务具 体要求是
客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌__ 融资活动特征通过等方法将客户划分为不同风险等级并针对不同风 险等级制定和釆取不同措施的过程
根据中华人民共和国反洗钱法的规定中国人民银行承担的反洗钱职责是
随着洗钱越来越向高智商犯罪发展犯罪分子使用的方法工具种类繁多因 此甄别发现可疑交易活动也变得困难但是任何犯罪活动都有迹可寻从金 融机构的角度分析可疑交易至少可以从方面进行
关于反洗钱调查组下列说法正确的是
中国人民银行及其分支机构质询金融机构时应当填制反洗钱监管通知 书送达被质询机构被质询机构应当自被告知或者收到反洗钱监管通知书 之日起工作日内予以答复
核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件对于高风险客户高风险 账户持有人应了解等信息
金融机构应当履行的反洗钱三项核心义务是
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是由 部门联合发布的
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要可以釆取下列措 施进行反洗钱现场检查
金融机构反洗钱工作的法律依据有
为了避免权力滥用保护金融机构客户的合法权益反洗钱法严格限定了 调查措施的适用条件主体批准程序和期限具体为
下面关于客户资料保存说法正确的是
客户洗钱风险等级分类的原则包括
金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易
金融机构划分客户的洗钱风险等级时应考虑下列风险因素
中华人民共和国反洗钱法规定具有反洗钱行政调查权的有
反洗钱义务主体既包括在中华人民共和国境内设立的金融机构也包括按 照规定应当履行反洗钱义务的
金融机构有行为将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区 的市一级以上派出机构责令限期改正如情节严重的处二十万元以上五十万元 以下罚款并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处一万元 以上五万元以下罚款
目前我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型是
我国已签署和批准加入的涉及反洗钱及反恐融资问题的国际公约分别是
长期闲置账户的客户来办理人民币业务的金融机构应
金融机构在履行客户身份识别义务时应当向中国反洗钱监测分析中心和中 国人民银行当地分支机构报告可疑行为
金融机构可以釆取措施识别或者重新识别客户身份
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部门机构从事 反洗钱工作的人员有下列行为之一的依法给予行政处分
客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素中通常可包括
根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金 融机构应当按照原则妥善保存客户身份资料和交易记录
以下国际组织中属于专门的反洗钱国际组织的是
根据中国人民银行反洗钱调查实施细则试行的规定实施现场调查时 的进场要求包括
反洗钱内部控制是指金融机构为保证反洗钱工作的有效开展而制定并组织实 施的制约内部各部门和人员并使之相互协调的一系列等静态形式
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