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根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 ,金 融机构应当按照( )原则妥善保存客户身份资料和交易记录。
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反洗钱考试《吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题(三)》真题及答案
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第三方未采取符合金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法要求的客户身份识别措施的由该
根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构应当按照妥善保存客户身份资料和交
安全性原则
准确性原则
完整性原则
保密性原则
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中规定识别或者重新识别客户身份的措施有哪几种
根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法客户交易记录自交易记账当年计起至少保存年
1
5
10
永久
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定 金融机构在与客户的业务存续期间应当釆取
根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构应 当按照什么原则妥善保存客户身
安全性原则
准确性原则
完整性原则
保密性原则
按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法客户身份资料和交易记录的保存期限至少保存
为了预防洗钱和__融资活动金融机构客户身份识别客 户身份资料和交易记录保存行为维护金融秩序根据中华人
规范
规定
监督
管理
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中规定金融机构委托其他金融机构向客户销售金融
销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合其内部反洗钱制度
销售金融产品的金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息
金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息
根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构应当保存的客户身份资料包括
记载客户身份信息的记录和资料
每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的立法宗旨是
预防洗钱和__融资活动
规范金融机构客户身份识别
规范金融机构客户身份资料和交易记录保存行为
维护金融秩序
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法什么时候施行
为了预防洗钱和__融资活动金融机构客户身份识别客 户身份资料和交易记录保存行为维护金融秩序根据中华人
规范
规定
监督
管理
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法规定金融机构在与客户的业务存续期间应当采取
一次性的
间隔的
持续的
定期的选D错误单选题
金融机构应当按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 建立客户身份资料和交易记录
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法规定金融机构应当按照原则妥善保存客户身份资
安全
准确
完整
保密
为了预防洗钱和__融资活动规范金融机构客户身份识别客户 身份资料和交易记录保存行为维护金融秩序根据中
客户身份识别
客户身份资料
交易记录保存
业务操作
根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系
客户身份识别
客户身份资料保存
交易记录保存
大额和可疑交易报告
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中规定 金融机构应保存客户身份资料和交易记录
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定金融机构在与客户的业务存续期间应当采取持
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对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构中国人民银行可以
金融机构报告涉嫌__融资的可疑交易管理办法第八条规定了种 涉嫌__融资的可疑交易报告类型
金融机构应加强反洗钱方面的并根据反洗钱工作需要及时完善反 洗钱内部操作规程进一步整合和优化内部业务流程落实反洗钱相关法律规 定的各项要求
金融机构反洗钱规定自起施行
中华人民共和国反洗钱法由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常 务委员会第二十四次会议于通过
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定银 行在与客户的业务存续期间应当釆取客户身份识别措施
中国人民银行在履行反洗钱职责过程中应当与国务院有关部门机构和司 法机关相互
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录应当按保 存
金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式 报送中国反洗钱监测分析中心
金融机构应当保存的交易记录包括关于交易的数据信息业务凭证账 簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同业务凭证单据业务函件和 其他资料
金融机构在评估客户洗钱风险时以下风险因素中不是反洗钱法律规定 的法定风险要素
根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构应当通过 向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告
在以下情形中金融机构应当重新识别客户
下列关于反洗钱现场检查的叙述错误的是
调查可疑交易活动时调查人员不得少于人并出示合法证件和国务 院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书调查人员少于 规定人数或者未出示合法证件和调查通知书的金融机构有权拒绝调查
如客户为外国政要金融机构为其开立账户应当经的批准
负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易不得为客户开立 账户
对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构中国人民银行可以
我国规定的单位账户和个人账户之间人民币单笔转账需要进行大额交易报告 的金额起点为
客户先前提交身份证明文件已过有效期客户没有在合理期限内更新且没有 提出合理理由的金融机构有权
不属于金融机构应当保存的交易记录
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所称的频繁是指
目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是
下面不是刑法定义的洗钱罪的上游犯罪
在客户申请解除保险合同时如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值 金额为人民币万元以上或者外币等值美元以上的保险公司应当要求退 保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件核对退保申请人的有效身份证件 或者其他身份证明文件确认申请人的身份
金融机构应按照客户的特点或者账户的属性并考虑地域业务 客户是否为外国政要等因素划分风险等级并在持续关注的基础上适时调整风 险等级
以下内控要求不属于反洗钱法第十五条的规定的是
如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动且反洗 钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的金融机构应
对金融机构执行涉及__活动资产冻结管理办法的情况进行监督 检查
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