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录入柜员录入的信息与汇总凭证信息不一致，复核柜员无核对清楚 主管授权把关不严 资金不及时汇出，被挪用 符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报 存放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功
向客户详细解释并询问是否认同该项业务必须收费及其费率 检查客户是否开通小额通存通兑业务 查验本人的身份证件是否真实有效 个人存款账户存折（卡）密码是否正确 《支付通存通兑业务委托书》是否填写完整，并与客户提供的信息一致
差错处理人员作案 手工入账时，入账账号与实际收款人不符 待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用 补打来账报单，用于其他非法行为 柜员不做手工入账交易，直接执行相关内部账转账交易，将来账挂账款项转出，导致来账信息与来账挂账余额不符
金融平台业务一旦出现操作失误，无法通过系统交易弥补差错时，只能通过联系开户行和客户协商方式处理 柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务 客户提交的原始凭证与操作事实不一致 柜员审核原始交易凭证或印鉴不严格 会计主管审核授权不严格
补打来账报单，用于其他非法行为 存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功 手工入账时，入账账号与实际收款人不符 差错处理人员作案 待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用
根据系统提示打印业务交易单 柜员将审核打印的资料无误后，签章确认 柜员将打印的资料交客户审核并签名确认 业务交易单存根联作为业务传票管理 业务交易单客户回单联盖章后交回客户
广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务 对已签订的协议检查是否存在有效期限内 对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账 委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内 差错处理人员作案
手工录入报文信息时，录入要素与真实报文信息不一致 申报信息没有及时上报或申报有误 复核柜员把关不严 没有根据汇款类别入相对应的客户账 由于报送的信息不正确，造成银行损失
柜员未认真审核收到的相关资料 收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续 超过柜员权限，无授权或授权流于形式 客户资金被挪用 放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功
客户密码不正确，不法分子冒认客户，挪用客户资金 泄漏客户账户信息，造成客户资金损失的 因系统故障造成的通存通兑业务差错，广东农信社（行）无主动协调解决，拖延支付截留客户资金，影响客户资金使用的 会计主管审核授权不严格 对可疑交易无做好反洗钱登记
资金不及时汇出，被挪用 主管授权把关不严 差错处理人员作案 汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚 存放在省中心的头寸户不足，导致大金额汇兑往账业务无法复核成功
未自动入账的来账业务是否为本行受理业务，逐笔对来账业务进行认真审核 审核客户填写的《结算业务委托书》或《进账单》必须记载的各项内容是否齐全、正确 若挂账为普通汇兑来账，查询是否收到对方行的更正查询书 若为退汇来账，判断为柜员失误还是客户失误导致往账的退回 审核转出账户的余额是否足够
审核支票是否属于统一规定印制的凭证 审核支票的大小写金额是否一致 审核支票受否无划线、无背书转让 审核支取的现金是否符合现金管理规定，大额现金支付是否经有权人批准 审核出票人账户是否有足够支付的款项
放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功 超过柜员权限，无授权或授权流于形式 柜员未认真审核收到的相关资料 收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续 客户资金被挪用
采用电子报文交换的处理方式 主要用于办理跨行贷记转账的业务 主要用于办理同行贷记转账的业务 要求所涉及的金额在5万元（含）以下 要求涉及的金额在10万元（含）以下
符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报 补打来账报单，用于其他非法行为。 对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账也带来了资金被挪用的风险 对往来业务中要求更改收款人信息的查询查复书内容进行篡改，达到挪用资金的目的 对查询信息不及时查复或查复不明确，影响业务的正常办理
信用证预通知 信用证通知 非广东农信社通知 信用证来证修改 电提不符处理
审核客户是否符合VIP资格 审核不通过的，是否执行属性及VIP标识调整 柜员录入的卡号是否正确 客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全 客户填写的《个人客户开通业务申请书》是否正确
注意TS汇总凭证的日期与清单日期、金额是否一致 广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务 汇总凭证与明细凭证的总笔数、总金额量否相符 对已签订的协议检查是否存在有效期限内 委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内
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