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审核支票是否为远期支票 审核支票所记载的出票金额、出票日期和收款人名称是否更改 审核出票人账户是否由足够支付的款项 审核背书转让的支票其背书是否连续 审核持票人是否在支票的背面作委托收款背书
汇兑 代付工资业务 代付保险金、养老金业务 委托收款（划回）
录入柜员需将《业务交易单》和原始凭证交复核柜员复核 复核柜员可执行“[410006]小额委托收款往账-小额委托收款往账复核”交易对信息进行复核并发送 往账发送后，柜员可执行“[410006]小额委托收款往账-小额委托收款往账录入”交易查询该业务的往账状态 复核柜员需注意核对接收行行号的正确性
委托收款（划回） 实时扣税 批量扣税 预算收入上划
向客户详细解释并询问是否认同该项业务必须收费及其费率 检查客户是否开通小额通存通兑业务 查验本人的身份证件是否真实有效 个人存款账户存折（卡）密码是否正确 《支付通存通兑业务委托书》是否填写完整，并与客户提供的信息一致
托收凭证上记载的收款人与收款凭据的债权人是否一致 凭证上记载付款人和付款人账号的，账号与户名是否相符 凭证的金额、委托日期、收款人名称是否更改 托收凭证第一联单位签章与银行预留签章相符
补打来账报单，用于其他非法行为 存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功 手工入账时，入账账号与实际收款人不符 差错处理人员作案 待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用
存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功 手工入账时，入账账号与实际收款人不符 补打来账报单，用于其他非法行为 差错处理人员作案 待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用
只有录入柜员才能对信息进行修改，非录入柜员经授权后亦可做“委托收款往账删除” 录入资料有误的，柜员可执行“[410006]小额委托收款往账-小额委托收款往账修改”交易进行信息修改 只有“已复核”状态的往账才能修改或删除 录入资料有误的，录入柜员可执行“[410006]小额委托收款往账-小额委托收款往账删除”交易进行信息删除
发出委托收款登记 收到委托收款登记 委托收款到期付款 委托收款划回处理
审核是否与付款人、委托单位事先签订代收付协议且协议在有限期内 审核代收总金额与批量收款清单累计金额是否相符 审核批量收款清单是否加盖单位公章 审核批量收款清单是否由经办人签名确认 审核磁盘文件的格式是否符合要求
广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务 对已签订的协议检查是否存在有效期限内 对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账 委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内 差错处理人员作案
柜员未认真审核收到的相关资料 收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续 超过柜员权限，无授权或授权流于形式 客户资金被挪用 放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功
汇兑 委托收款（划回） 托收承付（划回） 国库汇划款项
采用电子报文交换的处理方式 主要用于办理跨行贷记转账的业务 主要用于办理同行贷记转账的业务 要求所涉及的金额在5万元（含）以下 要求涉及的金额在10万元（含）以下
委托收款划回 国库资金借记划拨 往账批量入库 自由格式报文
委托收款划回 汇兑 定期发生的批量付款业务 国库汇划款项
发出委托收款/托收承付 收到委托收款/托收承付 委托收款/托收承付到期付款 委托收款/托收承付登记簿查询 委托收款/托收承付挂账账户的监控
注意TS汇总凭证的日期与清单日期、金额是否一致 广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务 汇总凭证与明细凭证的总笔数、总金额量否相符 对已签订的协议检查是否存在有效期限内 委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内
湘公网安备 43130202000226号