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柜员审核确认被执行单位或个人的开户行名称，户名，账号，大小写金额及相关法律文书等内容齐全无误并请接待部门负责人签字后办理。 办理单位或个人存款的扣划，扣划时应将扣划的款项即可直接划入执行机关账户；也可应执法机关要求，转入指定其它账户。 执法机关要求提取现金的，柜员应该给予协助。 扣划单位和个人存款需到原开户网点办理。
法律与合规部门要进行常规的和全面的合规风险评估和检查 规章制度的制定部门可视情况决定该规章制度出台前是否经过法律与合规部门审查 法律与合规部门要做好合规风险提示工作，及时提示业务和管理部门，将监管当局的合规要求和国家发布的法律法规落实为行内规章制度 法律与合规部门应就合规问题为员工答疑，发挥银行内部联络咨询中心的作用
扣划款项划入账户不合规，按要求应划入权利机关的账户，而非权利机关指定的企业账户 法院扣划资格符合规定 此案例中的银行经办人员从开始受理查询申请到最后扣划业务结束，均未做到双人复核，“一手清”将业务办理完毕 实际办理扣划操作不合规，根据相关要求，办理扣划业务时，经办人员所起的特转传票需另外一名柜员复核审核签章后方可进行扣款事宜
明确借款人应提交的资料要求 明确支付审核要求 完善操作流程，合理确定流动资金贷款的受托支付标准 要合规使用放款专户
画面与影像资料的一致性 业务的合规性 资料完整性 业务的真实性
法律文书为有权机关执法人员依次送达，且真实、有效，协助的事项符合法律规定 “协助冻结、扣划通知书”要注明需被冻结或扣划个人存款的开户机构名称、户名和账号、大小写金额 协助冻结或扣划存款通知书的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同 协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的
检察机关扣划资格不符合规定，根据《人民币银行结算账户管理办法》之规定，检察机关仅有查询、冻结权限，无扣划权限。 检察机关扣划资格符合规定。 办理扣划手续不符合规定，根据有关规定，有权机关办理扣划时，必须提供相应的裁定书，方可办理扣划手续，否则银行可拒绝办理。 实际办理扣划操作不合规，根据相关要求，办理扣划业务时，经办人员所起的特转传票需经营业室经理审核签章后方可进行扣款事宜。 此案例中的银行经办人员从开始受理查询申请到最后扣划业务结束，均未做到双人复核，“一手清”将业务办理完毕。 扣划款项划入账户不合规，按要求应划入权利机关的账户，而非权利机关指定的企业账户。
直接予以办理扣划业务 向有权机关说明账户的保证金性质 向客户部门确认保证金是否仍在担保期间 根据相关法律法规与有权机关沟通确认保证金能否扣划
核实有权机关经办人员出示的工作证件 审查有权机关出具的相关法律文书的合法性 其他职责 具体执行查询、冻结、扣划存款
手续合法完备，本级行主管行长同意，法律合规部门将《协助有权机关查询、冻结、扣划存款审查单》送交营业分支机构或相关部门具体执行。 情况紧急，法律合规部门可以采取电话等快捷方式向主管行长报告后，按照本办法规定的程序和内容进行审核，符合本办法规定条件的，及时予以办理。 情况紧急，且协助事项超出本行权限范围，经办行法律合规部门可以采取电话、传真等快捷方式向上级行法律合规部门请示。上级行同意的，下级行应当按照本办法规定的程序和内容进行审核，符合本办法规定条件的，及时予以办理。 情况紧急而采用快捷方式报告的，法律合规部门应当如实记录相关情况，并在5日内补办相关手续。
审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性 通过现场审核各项政策的合规性进行合规风险测试 持续关注法律、规则和准则的最新发展 对新员工进行合规培训 制订合规管理计划
审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性 通过现场审核各项政策的合规性进行合规风险测试 持续关注法律、规则和准则的最新发展 对新员工进行合规培训 制定合规管理计划
市场风险管理部门 业务经营部门 结算部门 法律部门/合规部门
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