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电子银行的特点是什么?
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银行柜员考试《银行柜员财会知识综合练习》真题及答案
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独立核算的附属机构申请开立基本存款账户时应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和批文
银行本票无金额起点注明转账字样银行本票可以背书转让
承兑行拖延付款同城超过1天异地超出的按逾期天数收取罚息
开立一般存款账户专用存款账户和异地因临时经营活动需要开立的临时存款账户必须出具存款人的基本存款账户开户登记证和开立基本存款账户的证明文件以及开立此类账户的相应证明文件如借款合同批文等
申请开立使用支票信用卡等信用支付工具的个人银行结算账户时因存款人要办理预留签名或名章等开户手续可以授权他人办理
收缴的假币实物应视同重要空白凭证进行管理假币出入库应同时在综合业务系统作出入库管理
个人因使用借记卡信用卡在银行或邮政储蓄机构开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户管理
对假人民币纸币应当面加盖假币印章交予持币人
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
客户先前提交的身份证件已过有效期的金融机构应当对客户更新有效身份证件的合理期限作出具体期限的规定如统一确定为证件到期后的三个月或者其他固定的时限
经办员在接收到国家金库总库的资金清算报文并作账务处理后应检查余额是否结平
现金库房检查中必须清点库存现金金银重要空白凭证有价单证等实物是否相符有无白条抵库和挪用库款情况是否发生虫蛀鼠咬及霉烂事故
上缴入库的现钞中发现破损币柜员必须用透明胶粘补完整后方可缴存人民银行
核准类银行结算账户的开立变更和撤销由开户银行机构通过账户管理系统进行备案备案类银行结算账户的开立变更和撤销由中国人民银行当地分支机构通过账户管理系统进行核准
存款人因其他结算需要出具有关证明后可以开立一般存款账户
办理现金收付必须坚持付出现金先付款后记帐收入现金先记帐后收款的原则
持票人委托银行收款或以票据质押的除按规定记载背书外还应在背书人栏记载字样
一次性发现假人民币10张枚含以上假外币5张含以上的应当立即报告当地公安机关并提供有关线索
客户身份识别制度指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件确认客户的真实身份
存款人开立一般存款结算账户不需经中国人民银行核准但开户银行必须在规定期限内向中国人民银行备案
自然人银行账户之间以及自然人与法人其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额支付交易
中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场检查时检查人员不得少于2人并应出示身份证和检查通知书检查人员少于2人或者未出示身份证和检查通知书的金融机构有权拒绝检查
营业执照注册地与经营地不在同一行政区域跨省市县需要开立基本存款账户的可以在异地申请开立银行结算账户
收付款人均为本机构开户单位柜员在综合业务系统办理单位存款转账转账支票进账单加盖转讫章及个人名章转账支票作付款人账户付出凭证一联进账单作收款人账户入账凭证专夹保管另二联分别退还作收付款人的收讫付讫通知回单
纸币票面污渍涂写字迹面积超过2平方厘米但遮盖了防伪特征之一的属于不得不宜流通人民币
客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易和可疑交易报告制度为金融机构反洗钱三项核心义务
审核现金支付凭证的要点中支票类支取凭证折角验印鉴或实行人机验印储蓄类支取凭证验证密码
实时冲正业务操作仅对实时贷记业务或实时借记业务发出冲正指令实时贷记业务系统自动进行反交易处理实时借记业务只更改业务状态
自然人客户的身份基本信息中客户的住所地与经常居住地不一致的登记客户的住所地
从事汇兑业务支付清算业务和基金销售业务的机构适用金融机构反洗钱规定对金融机构反洗钱监督管理的规定
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