个人理财策划的作用有-X题卡

关于个人理财策划以下选项中不正确的是

个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

个人理财策划的基本流程有1建立理财策划服务关系2数据收集及决定目标与期望以及

分析客户财务状况整合理财策划及出具理财方案理财策划方案的执行理财策划方案的评估客户反馈意见

关于个人理财策划的原则以下选项中正确的是

个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案，理财通常是一个单一性规划，通过理财方案全面实现客户的理财目标。为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键，也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。理财策划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾，形成资产的动态平衡。

关于个人理财策划目标以下选项中正确的是

理财规划的目标可以归结为两个层次：实现财务安全和追求财务自由。保障财务安全是个人理财策划要解决的首要问题，只有实现财务安全，才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。财务安全是指个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和生活目标的实现，不会出现财务危机。财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。

个人理财规划中要以客户家庭为核心一般来说中年家庭理财风险承受能力比较高理财策划的核心策略为主动进攻型

理财金客户优惠项目中免费的是

异地汇款手续费工行信使费异地取款手续费个人理财咨询策划书

理财顾问服务是指财务策划投资建议个人投资品分析及一般性业务咨询活动

个人理财策划的内容包括储蓄信贷策划

保险、证券投资策划黄金、外汇、房地产投资策划教育、退休策划税务、遗产策划

商业银行根据客户的财务状况分析客户承受风险的能力协助客户设定其个人或家庭的理财目标是业务

综合理财规划投资规划投资品分析财务策划

作为个人理财策划的第一步财务策划师首先要

与客户建立联系会谈，了解财务状况设计数据调查表开展客户理财需求分析制定财务策划计划

理财顾问服务是指财务策划投资建议个人投资产品分析及一般性业务咨询活动

理财顾问服务是指财务策划投资建议个人投资品分析及一股性业务咨询活动