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银行承兑汇票保证金 信用证保证金 保函保证金 提货担保保证金
银行承兑汇票保证金 涉外信用证保证金 活期保证金账户 定期保证金账户
按每个承兑合同（或每笔银行承兑汇票）逐笔设立子账户 保证金户与银行承兑汇票客户建立一一对应关系。 保证金专户必须实行封闭管理，用于支付对应到期的银行承兑汇票。 保证金不得挪作它用，不得提前支取。 我省对银行承兑汇票保证金实行集中管理，由市分行统一核算。
单位协定存款 单位存款定期 单位存款活期或者定期 单位存款活期
银行承兑汇票保证金只能用于支付对应的到期银行承兑汇票不得挪作他用。 不得将保证金专户与出票人其他账户串用。 可以提前支取保证金。 承兑申请人提供 1 00%保证金的可以只开立临时存款账户。
银行承兑汇票保证金不能签发存款证实书 系统允许对定期保证金可用余额进行多次保证与扣减，直至可用余额为零， 定期保证金未到期时，扣划定期保证金按存款部分支取处理， 一个定期保证金账户关联多张银行承兑汇票且银行承兑汇票到期日相同，保证金账户余额可互用
保证金账户是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定 合同状态为“开户“时，修改保证金比例，合同下的或有账户是否按新的保证金比例冻结保证金账户 修改过保证金比例的银行承兑汇票汇票到期时，检查保证金账户是否按新的冻结金额解冻扣款 贷款转产品后是否按需要同时修改利率数值等其他要素
开立保证金账户前，出票人必须在其开户行开立基本存款账户或一般存款账户 承兑汇票保证金应通过“8401承兑汇票保证金”核算码核算 保证金账户按活期利率计息（当地人民银行另有规定的按规定执行）保证金账户利息结息后转入出票人结算账户 保证金账户发生存入和支取等交易，营业部门应逐笔向承兑申请人发送回单
使用“191140银行承兑汇票追加保证金”交易追加银行承兑汇票保证金，仍需维护银行承兑汇票卡片 “191140银行承兑汇票追加保证金”交易联动账务处理 银行承兑汇票追加存入的定期保证金，因其存期达不到原保证金主卡定期存期，系统将按活期计息 如原来采取存单质押、仓单质押、保单质押等方式（未存入保证金）开票的，银行承兑汇票到期前均可转换为保证金方式担保
保证金是否按规定由出票人结算账户按承兑协议直接、足额交存 办理100%银行承兑汇票承兑业务须先存保证金后承兑 可以用贷款或贴现资金缴存保证金 保证金不得和其它账户串用
使用“191140银行承兑汇票追加保证金”交易追加银行承兑汇票保证金，仍需维护银行承兑汇票卡片。 “191140银行承兑汇票追加保证金”交易联动账务处理。 “191140银行承兑汇票追加保证金”交易支持活期保证金和定期保证金追加。 银行承兑汇票追加存入的定期保证金，因其存期达不到原保证金主卡定期存期，系统将按活期计息。
银行承兑汇票保证金 信用证保证金 保函保证金 外汇交易保证金
出票人活期存款账户、活期保证金账户、定期保证金账户 出票人活期存款账户、定期保证金账户、活期保证金账户 出票人定期保证金账户、活期存款账户、活期保证金账户 出票人定期保证金账户、活期保证金账户、活期存款账户
银行承兑汇票保证金存款的计、结息管理原则为标准统一、有据可依、突出特点、封闭管理。 封闭管理，指银行承兑汇票保证金缴存后对应银行承兑汇票已经出票，即冻结保证金账户资金。 非未用注销、“票据池”等产品托收回款入专用保证金账户管理的保证金按产品协议执行调减等特殊业务和产品外，可提前支取。 承兑汇票保证金存款计息方式，应与承兑申请人在“商业汇票承兑协议”中明确约定。
活期存款账户、保证金账户、应解汇款 保证金账户、活期存款账户、逾期贷款 活期存款账户、保证金账户、逾期贷款 保证金账户、活期存款账户、应解汇款
按协议约定从出票人存款账户和保证金账户 从出票人保证金账户 先扣保证金账户，不足再扣出票人存款账户 先扣出票人存款账户，不足再扣保证金账户
银承到期日在保证金账户中扣款，如果可用余额不够，不足部分扣结算账户，结算账户的可用余额仍然不足以支付时，做金额控制，不做垫款 如果同一定期保证金账户对应多笔银行承兑汇票的，只支持同时备款 定期保证金备款时，首先将保证金账户结息 如果保证金账户控制金额大于所有银行承兑汇票的控制金额，将多余的控制金额转入结算账户，同时进行控制
湘公网安备 43130202000226号