你可能感兴趣的试题
收入支出表能够说明客户现金流入和流出的原因 收入支出表可以深入反映客户的偿债能力 收入支出表能够反映理财活动对财务状况的影响 收入支出表能够反映客户的投资能力
真实可靠原则 明晰性原则 充分反应原则 预测性原则
个人和家庭成员的经常性收入和投资收入 日常生活的固定支出和临时支出 融资计划和投资计划 发生意外事件而导致收支失衡的风险管理 以上都不正确
理财规划的目标可以归结为两个层次：实现财务安全和追求财务自由。 保障财务安全是个人理财策划要解决的首要问题，只有实现财务安全，才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。 财务安全是指个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和生活目标的实现，不会出现财务危机。 财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。
客户的个人收入支出表分为两栏：收入和支出 编制个人或家庭收入支出表的目的，是提供个人或家庭获取现金的能力和时间分布，以利于正确地进行消费和投资决策 编制家庭收入支出表需要遵循的主要原则有：真实可靠原则、充分反映原则和明晰性原则等 收入支出表一般以12个月为一个编制周期
客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成 出于谨慎的考虑，理财规划师应主要对经常性收入部分进行预测 与收入预测相同，理财规划师应主要对经常性支出部分进行合理预测
必须加强现金流管理 科学合理地安排各项支出 适当进行高风险的投资 做好投资规划与家庭现金流规划 做好保险保障规划
融资计划 投资计划 日常生活的固定支出和临时支出 个人和家庭成员的经常性收入和投资收入 因发生意外事件而导致收支失衡的风险管理
可以参考客户资金的流动性比率 只考虑持有现金及现金等价物的机会成本 可以将该额度确定在个人或家庭每月支出的3～6倍 最终现金规划的具体额度一定要通过收入支出表中收入和支出构成的稳定性角度来确定
收入支出表可以反映出个人或家庭的每月收入状况 编制收入支出表需要符合的原则有真实可靠原则、实质重于形式原则和明晰性原则 通过收入支出表的编制，可以为理财规划师进行进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料 收入支出表可以反映个人或家庭每月的基本支出情况
湘公网安备 43130202000226号