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理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年收入支出表的时间序列分析来发掘 要把握收入支出表反映的是客户某一时点的财务状况 任何客户都应该努力保持正的净现金流量 要把握收入支出表反映的是客户某一时段内的财务状况
资产负债表和收入支出表 现金流量表和收入支出表 收入支出表和报税表 资产负债表和损益表
收入支出表能够说明客户现金流入和流出的原因 收入支出表可以深入反映客户的偿债能力 收入支出表能够反映理财活动对财务状况的影响 收入支出表能够反映客户的投资能力
资产负债表 利润表 收入支出表 财政补助收入支出表
收入,费用,结余 收入,支出,结余 收入,支出,利润 收入,费用,利润
客户的个人收入支出表分为两栏:收入和支出 编制个人或家庭收入支出表的目的,是提供个人或家庭获取现金的能力和时间分布,以利于正确地进行消费和投资决策 编制家庭收入支出表需要遵循的主要原则有:真实可靠原则、充分反映原则和明晰性原则等 收入支出表一般以12个月为一个编制周期
利润表 收入支出表 资产负债表 财政补助收入支出表
利润表 财政拨款收入支出表 支出明细表 收入支出表 资产负债表
资产负债表 收入支出表 财政拨款收入支出表 经费支出明细表 基本数字表
资产负债表 财政拨款收入支出表 收入支出表 财政补助收入支出表 会计报表附注
会计报表附注 资产负债表 收入支出表或收入费用表 财政补助收入支出表
理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年收入支出表的时间序列分析来发掘 要把握收入支出表反映的是客户某一时点的财务状况 任何客户都应该努力保持正的净现金流量 要把握收入支出表反映的是客户某一时段内的财务状况
资产负债表 收入支出表 支出明细表 财政拨款收入支出表
收入支出表可以反映出个人或家庭的每月收入状况 编制收入支出表需要符合的原则有真实可靠原则、实质重于形式原则和明晰性原则 通过收入支出表的编制,可以为理财规划师进行进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料 收入支出表可以反映个人或家庭每月的基本支出情况
偿债能力评价 营运能力评价 盈利能力评价 财务状况综合评价 个人收入支出评价
收入支出表或收入费用表 财政补助收入支出表 资产负债表 附注