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上级行对下级行由于银行卡、ATM、POS等业务形成单边账的扣划 上级行对下级行中间业务手续费的扣划 上级行对下级行中间业务手续费的扣划 因行所撤并、行部关系调整等需要进行的账户资金清算
差错处理人员作案 手工入账时，入账账号与实际收款人不符 待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用 补打来账报单，用于其他非法行为 柜员不做手工入账交易，直接执行相关内部账转账交易，将来账挂账款项转出，导致来账信息与来账挂账余额不符
“[492009]汇款扣账业务“交易 “[400016]同业拆借往账-同业拆借往账录入“交易 “[400016]同业拆借往账-同业拆借往账修改“ “[400016]同业拆借往账-同业拆借往账删除“
柜员需执行“[492009]汇款扣账业务-查询汇款业务扣账流水“交易查询当日未及时汇出的扣账或系统未能及时处理的往账 柜员需执行“[430070]农信银查询打印业务“交易查询当日未及时汇出的扣账或系统未能及时处理的往账 柜员应对当日未及时汇出的扣账或系统未能及时处理的往账做好记录 柜员应在当日将未及时汇出的扣账或系统未能及时处理的往账处理完毕
补打来账报单，用于其他非法行为 存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功 手工入账时，入账账号与实际收款人不符 差错处理人员作案 待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用
存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功 手工入账时，入账账号与实际收款人不符 补打来账报单，用于其他非法行为 差错处理人员作案 待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用
未按事实进行转换 做了本金的调整，未做对应利息的调整 委托贷款转机构后，未及时处理转出机构与转入机构对应的代理业务负债和代理业务资产内部账余额 抵债资产转机构后，未及时处理转出机构与转入机构对应的抵债资产内部账余额
双人临柜，钱账统管 钱要复点，账要复核，交接严密 应急处理结束立即轧账 一笔一清，业务手续完备
手工录入报文信息时，录入要素与真实报文信息不一致 申报信息没有及时上报或申报有误 复核柜员把关不严 没有根据汇款类别入相对应的客户账 由于报送的信息不正确，造成银行损失
申报信息没有及时上报，或报送信息有误 漏收手续费 经办人员对票据审核不严谨 解付时审核不仔细导致入错客户账 录入的交易要素与托收申请书填写的要素不一致
受理社针对同一笔错账，只能控制一次 若因业务经办人操作原因导致"错账控制"交易金额小于实际短款金额 冲销后没有沿着正确方向进行补正，资金被挪用 未能留存客户的联系方式，出现差错时，无法及时联系到客户 授权不严，柜员随意进行冲销、补正，达到盗取客户资金的目的
资金不及时汇出，被挪用 主管授权把关不严 差错处理人员作案 汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚 存放在省中心的头寸户不足，导致大金额汇兑往账业务无法复核成功
错账业务必须由授权岗核实审批，强制扣划需出具稽核报告方可使用 录入的内容必须正确 印鉴卡片的填写内容必须符合规定 必须按正确流程审批
柜员需审核相关划拨凭证合法性，内容是否齐全、正确，并检查付出账户内是否有足够余额 处理扣款业务时，柜员可执行“[492009]汇款扣账业务“交易将款项从付出账户扣出 对于扣账的相关信息，可在“[492035]查询汇款业务扣账流水“交易中查询 如需对“未汇“业务进行撤销扣账，则执行“[492015]支付业务撤销/冲账“交易
“[492009]汇款扣账业务-汇款业务现金收款”交易 “[492009]汇款扣账业务”交易 “[492009]汇款扣账业务-查询汇款业务扣账流水”交易 “[492009]汇款扣账业务-汇款扣账业务修改”
未开办此项业务，却签收保证申请 质押登记的相关证明资料与输入的要素不相符，造成账实不相符 票据交付后，是否收到清算资金 贴出前，有无签订再贴现协议或合同
故需要撤销扣账流水且业务为未汇状态，柜员可执行“[492015]支付业务撤销/冲账”交易进行撤销。 因柜员操作失误导致扣账需要撤销/冲账且需要重新扣账的，柜员需在重扣的扣账凭证上注明原扣账流水的交易日期、操作柜员、交易流水号和重扣原因 撤销扣账后，客户已重新填写一份正确的《结算业务委托书》的，原《结算业务委托书》的第二联作撤销凭证的附件 如需撤销已手工收取的手续费，柜员可在当日执行“[492015]支付业务撤销/冲账”交易进行冲销
湘公网安备 43130202000226号