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《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 《中华人民共和国银行业监督管理法》 《中华人民共和国商业银行法》 《商业银行个人理财业务风险管理指引》 《中国银行业从业人员职业操守》
暂停商业银行销售新的理财计划或产品； 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人； 责令停业整顿，并予以公告； 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意 商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准 商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告 商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务
《中华人民共和国商业银行法》 《中华人民共和国银行业监督管理法》 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 《商业银行个人理财业务风险管理指引》
理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明 理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明 拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料 中国银行业监督管理委员会要求的其他材料
商业银行是个人理财业务的供给方 商业银行是个人理财服务的提供商之一 商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法 商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务
与发达国家的个人理财业务发展历史相比，我国商业银行个人理财业务起步较晚，发展历程较短 从21世纪初到2005年是我国商业银行个人理财业务的形成时期 在我国商业银行个人理财业务还是一项新兴的银行业务，尚处于起步发展阶段，个人理财业务的市场环境正在不断规范和完善 20世纪60年代到80年代，是我国银行个人理财业务的萌芽阶段 中国银行业监督管理委员会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理
暂停商业银行销售新的理财计划或产品 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
将自有财产混同于理财产品财产从事投资活动 向理财产品投资者承诺收益 利用未公开信息从事或者明示，暗示他人从事相关的交易活动 向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现
《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》 《商业银行个人理财业务风险管理指引》 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
向未提供实质服务的投资顾问支付费用 投资顾问名单应当至少由分行行长批准 由投资顾问直接执行投资指令 审查投资顾问的投资建议
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 《中华人民共和国银行业监督管理办法》 《商业银行个人理财业务风险管理指引》 《中国银行业从业人员职业操守》
可以直接投资于信贷资产 可以投资于其他银行业金融机构发行的次级信贷资产支持证券 可以间接投资于本行信贷资产 可以投资于其他银行业金融机构发行的理财产品
与发达国家的个人理财业务发展历史相比，我国商业银行个人理财业务起步较晚，发展历程较短 从21世纪初到2005年是我国商业银行个人理财业务的形成时期 在我国商业银行个人理财业务还是一项新兴的银行业务，尚处于起步发展阶段，个人理财业务的市场环境正在不断规范和完善 20世纪60年代到80年代，是我国银行个人理财业务的萌芽阶段 中国银行业监督管理委员会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理
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