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系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。
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基金销售从业资格《证券投资基金销售的规范》真题及答案
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基金宣传推介材料含有中国证监会核准内容的应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断推荐或保证
基金宣传推介材料登载基金过往业绩的应当同时登载基金业绩比较基准的表现由第三方专业机构出具的业绩证明可以替代基金托管银行的基金业绩复核函
做好投资者教育工作不仅可以提高投资者的理财素养提高投资者的忠诚度而且可以提升公司的品牌形象为基金业的长足发展奠定坚实的基础
在销售网点可以通过张贴贴画发放宣传手册宣传卡片以及其他可以吸引投资者的材料达到吸引投资者注意的效果
基金销售机构一般都把营销工作的重点着眼于加强对营销活动费用的控制上以节约经营成本
在经过对细分市场的评估过程后需要决定如何选择细分市场.选择开拓哪些细分市场和将多少个细分市场作为目标市场以备开发选择的重点目标市场一般是一个细分市场
证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展有必要建立起以服务为中心客户至上的运营模式首发销售与持续销售并重向客户提供能帮助其更好地实现理财目标的一系列服务
专人服务即在销售过程中对投资者提供顾问服务
基金管理公司通过对银行员工的持续培训组织客户推介会以及代销手续费的合理分配可增强银行渠道代销的积极性提高银行员工的营销能力
投资者教育工作一般可理解为对个人投资者的教育
基金市场上存在着两大需求主体--个人投资者和机构投资者
公共关系的主要内容之一是推介基金产品或是宣传基金销售机构
基金管理人和代销机构应当在有证券投资托管业务资格的商业银行开立基金销售的有关账户并由该银行对账户内的资金进行监督
基金销售机构在开展基金营销活动为投资者提供投资建议时核心工作就是根据投资者的不同类型选择合适的基金产品
稳健型的投资者在考虑投资回报率的同时坚持稳健的原则风险承受能力中等可为其选择中风险等级的基金产品或组合例如混合型基金债券型基金
为了促进基金的推广和发展从事宣传推介基金活动的人员无需取得从业资格
基金销售机构应当确定基金产品和基金投资者匹配的方法将基金产品风险小于基金投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配
折扣经纪人作为独立的投资顾问或证券经纪商通过基于因特网的平台使客户可以以折扣佣金买卖基金
提供投资咨询时应谨慎解说基金产品
客户服务是基金营销的重要组成部分通过销售人员主动及时地开发市场争取投资者认同建立与投资者的长期关系奠定有广度和深度的投资者基础才能达到业务拓展和提升市场占有率的目标
基金销售机构应当通过各种方式对投资者风险承受能力进行调查并以此作为参考依据为投资者提供建议和服务在保证投资者利益最大化的同时更有效地降低基金销售的风险
稳健型投资者有较高的风险承受能力通常专注于投资的长期增值并愿意为此承受较大的风险
基金销售机构应在基金投资者首次购买基金产品时或定期不定期对已购买基金投资者的风险承受能力进行调查和评价
广告通过各种媒体和方式向投资者传播如印刷媒体广播媒体户外和公共交通广告移动电视媒体直接营销和网站在线服务等
目标市场可以分为主要市场和次要市场也可以分为现有市场和潜在市场
有的放矢就是要根据投资者投资期限的长短投资金额的多少是否会持续投资等问题选择不同的基金和投资方式进行组合投资
基金管理人不得委托未取得基金代销业务资格的机构办理基金销售业务被委托的机构应当取得基金代销业务资格
基金管理人和代销机构应当依法为投资人保守秘密不得泄露投资人买卖持有基金份额的信息或其他信息
基金销售机构可以通过互动平台定期举办形式多样的互动交流活动邀请专业分析师基金经理理财规划师等专业人士为投资者进行现场答疑解惑创造面对面交流的机会分享投资经验使投资成为投资者日常生活的乐趣
对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格规定要求注册资本不低于3000万元人民币且必须为实缴货币资本
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