当前位置: X题卡 > 所有题目 > 题目详情

保险机构可以对低风险产品各低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他 风险控制措施,包括( )。

查看本题答案

你可能感兴趣的试题

证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时,应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权。  对于高风险等级客户,实施更为严格的客户身份识别措施。  对于低风险等级客户不再重新识别客户身份。  对高风险等级客户评定、定期审核过程中,应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为,开展可疑交易识别工作。  
在退保、 理赔或给付环节再核实被保险人、 受益人与投保人的关系  在风险可控情况下, 允许金融机构工作人员合理推测交易目 的和交易性质  适当延长客户 身份资料的更新周期  在合理的交易规模内, 适当降低客户 身份识别措施的频率或强度  
投资险保险产品  网络渠道销售的大额保险产品  政策性大病补充医疗保险等产品  保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品  
高风险类  中风险类  中低风险类  低风险类  
客户信息的公开程度  客户所持身份证或身份证明文件的种类  自然人客户财务状况、资金来源、年龄  非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间  
合规方法  风险为本方法  合规与风险并重  风险测试方法  
规则为本方法  风险为本方法  合规与风险并重  风险测试方法  
在本保险机构的已缴纳保费金融超过一定限额  客户为非居民,或者使用了境外发放的身份证件或者身份证明文件  客户涉及可疑交易报告  客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系  
合规方法  风险为本方法  合规与风险并重  风险测试方法  
不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。  对于再次办理业务的客户,可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。  在某些低风险情况下,各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。  在某些低风险情况下,各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。  
确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份  确定受益权人身份,并运用合理的手段进行验证,以使该金融机构明了受益权人的身份情况,对于法人和实体,金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构  获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息  对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查,以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况  在某些低风险情况下,各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施  
合规方法  风险为本方法  合规与风险并重  风险测试方法  
客户 信息的公开程度  客户 所持身份证件或身份证明文件的种类  自然人客户 财务状况、 资金来源、 年龄  非自然人客户 的股权或控制权结构、 存续时间  
投资型保险产品  网络渠道销售的大额保险产品  政策性大病补充医疗保险等产品  保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品  
在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额  客户为非居民,或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件  客户涉及可疑交易报告  客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系  

热门试题

更多