商业银行在对客户需求进行调查时需要调查的信息不包括-X题卡

在对农业银行贷记卡申请人进行调查时要对申请人身份进行核对在身份核查中不包括对的核查

照片信息辨认户籍信息学历信息信用信息

商业银行个人理财业务风险管理指引规定销售每类理财计划时内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员以的身

银行内部调查员客户消费者协会工作人员

贷款银行在对贷款企业进行贷前调查中要对贷款企业财务状况进行调查下列科目属于重点分析调查的科目是

商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析时需要关注和了解的内容包括

客户的类型企业基本经营情况企业员工的数量法人的信用状况企业的资产规模

下列关于客户需求调查相关的说法不正确的是

理财业务的出发点是客户需求商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求

根据商业银行授信工作尽职指引下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法正确的有

商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅商业银行应酌情,主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

商业银行在对客户进行评级时主要考虑的因素包括

借款人财务信息的质量借款人的行业特征借款人资产的变现性特殊事件的影响被评级交易的结构

商业银行集团客户授信业务风险管理指引规定商业银行在给集团客户授信时应当进行充分的资信尽职调查要对照

电话调查约谈调阅资料实地核查

商业银行调查的信息不包括

客户群对理财产品需求规模的预估客户群对理财产品操作性的要求客户群风险整体承受能力客户群对理财产品收益率的要求

在对商业银行个人客户进行信用风险识别时调查识别个人客户的信用风险重点调查可能影响第一还款来源的因素比

关于理财业务的客户需求调查下列说法正确的是

影响客户理财业务需求的因素很多．实际操作中，商业银行可以根据多个维度对客户进行分层大多数情况下，商业银行会根据客户的资产规模对客户进行分层，在分层的基础上调查客户需求的共性在客户分层基础上，商业银行可以确定不同的目标客户群，根据对目标客户群的需求所进行调查的结果来开发理财产品(计划) 商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求、客户群对理财产品流动性的要求、客户群风险整体承受能力等商业银行在进行客户需求调查过程中，会定期或不定期倾听客户诉求，通过沟通及时了解客户的新变化、新动向

银行在对竞争对手和客户需求进行分析前应首先确立市场定位战略

商业银行在给集团客户授信时应进行充分的资信尽职调查要对照授信对象提供的资料对重点内容或存在疑问的内容

商业银行总行授信的商业银行分支机构进行调查的调查人员集团客户

通常情况下客户资信调查的方式不包括

组织财务人员直接审查客户账务通过金融机构（银行）进行调查通过客户或行业组织进行调查通过财务部门或消费者协会进行调查

商业银行在对关联方的授信调查和审批过程中商业银行内部相关人员是否可以参与

商业银行集团客户授信业务风险管理指引规定商业银行在给集团客户授信时应当进行充分的尽职调查要对照授信

资信收入还款能力盈利能力

依据商业银行集团客户授信业务风险管理指引商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时除了要对其境内机构进行

背景信用评级经营和财务担保和重大诉讼

商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析时必须对客户的基本情况和商业银行业务相关的信息进行全面

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下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是

商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。

商业银行在对客户需求进行调查时，需要调查的信息不包括（）。

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