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未依法合规进行关联交易，给商业银行造成损失 向关联方发放无担保贷款 违反法规为关联方融资行为提供担保 未按银行内控制度审批关联交易 对关联方授信余额超过监管规定比例
集团客户内部关联方之间的关联交易 集团客户与其它银行之间的交易 集团客户在开户银行的存款情况 集团客户的现金流
商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅 商业银行应酌情,主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方 商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通
向商业银行提供资产评估 商业银行抵债资产的接受和处置 透支 向商业银行提供法律服务
商业银行全部关联方的授信余额，扣除关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和我国__和地方政府债券 商业银行全部关联方的授信余额，扣除关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单 商业银行全部关联方的授信余额，扣除关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和我国__债券 商业银行全部关联方的授信余额，扣除关联方提供的保证金存款以及我国__和地方政府债券
商业银行不得向关联方发放无担保贷款 商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信 商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外 商业银行可以向关联方发放无担保贷款
集团客户内部关联方之间的关联交易 集团客户与其它银行之间的交易 集团客户在开户银行的存款情况 集团客户的现金流
贷前调查应当做到实地查看，如实报告授信调查掌握的情况，不回避风险点，不因任何人的主观意志而改变调查结论； 应当对借款人实施独立的尽职调查，严格执行授信审批程序，防止逆程序操作和放宽授信标准，防止发放任何形式的外部行政干预贷款和人情贷款； 在对关系人的授信调查过程中，商业银行内部相关人员应当回避； 调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任。
商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10% 商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15% 商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50% 计算授信余额时，不可以扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额
商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度； 集团客户经营不善； 集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况；集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间转移资产或利润等情况。
商业银行全部关联方的授信余额，扣除关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和我国__和地方政府债券 商业银行全部关联方的授信余额，扣除关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单 商业银行全部关联方的授信余额，扣除关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和我国__债券 商业银行全部关联方的授信余额，扣除关联方提供的保证金存款以及我国__和地方政府债券
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