初次面谈时银行调查人员可按照标准原则从有关方面集中获取客户相关信息-X题卡

调查人员未出示调查通知书调查人员未出示合法证件调查人员少于2人调查人员少于3人调查人员未正式着装

A面谈调查 B邮寄调查 C电话调查 D留置调查

被调查人的历史被调查人的工作经历被调查人的个性特点

账务核查面谈实地走访查询人民银行征信系统

品德资本优势劣势控制

调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的调查人员的人数少于两人调查人员未出示合法证件调查人员未出示调查通知书的

国际信用“4C” 国际信用“6C” 银行业信用贷款信用

业务人员可通过银行信贷咨询系统等渠道对客户情况进行初步查询业务人员在撰写会谈纪要时，不应包含是否需要做该笔贷款的倾向性意见客户面谈后进行内部意见反馈的原则适用于每次业务面谈初次面谈前，调查人员应当做好充分准备，拟定详细的面谈工作提纲

国际信用"4C" 国际信用"6C" 银行业信用贷款信用

SWOT 6C 5S 5C

客户私人信息客户总体情况客户信贷需求拟向客户推介的信贷产品客户详细信息

人民银行进行书面调查在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的

品德能力穿着资本

业务人员可通过银行信贷咨询系统等渠道对客户情况进行初步查询业务人员在撰写会谈纪要时，不应包含是否需要做该笔贷款的倾向性意见客户面谈后进行内部意见反馈的原则适用于每次业务面谈初次面谈前，调查人员应当做好充分准备，拟定详细的面谈工作提纲

借款人调查人员双方客户部门负责人

6~10名 15名左右 3~5名 20名左右

明确地坚决地委婉地留有余地地

初次面谈时，银行调查人员可按照（）标准原则，从有关方面集中获取客户相关信息。