是理财规划生效的基础-X题卡

职业定位退休计划职业成长资产投资更换工作

做好现金规划做好教育规划做好税收筹划做好投资规划

客户当前收入状况理财目标理财效果预测客户当前支出状况

房屋中介业者得从事以本业为基础的理财规划服务。理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则，即Trust，Opportunity，Pain，Sales。复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务。理财规划时，应依照风险承受度与理财目标做资产配置。

(A) 职业定位 (B) 退休计划 (C) 职业成长 (D) 资产投资 (E) 更换工作

投资规划养老保障教育保障现金保障

理财规划的整体原则是指理财规划思想应注重整体性。提早规划原则体现的是贷币时间价值的作用家庭现金保障包括日常覆盖储备和意外现金储备理财中追求收益最大化应基于风险管理基础上

制定个人理财目标监控执行进度和再评估制定个人理财服务内容执行个人理财规划

现金规划教育规划税收筹划投资规划

投资规划是理财规划的一个组成部分投资不等于理财投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标

认识当前财务状况明确现有问题改进不足之处指导客户未来财务活动规范客户日常理财行为

投资规划是理财规划的一个组成部分理财规划是投资规划的一个组成部分投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标

投资规划是理财规划的一个组成部分投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用理财规划是投资规划的一个组成部分理财规划是投资规划的基础理财规划就是投资规划

投资规划退休养老规划理财规划教育金规划

投资规划养老保障教育保障现金保障

(A) 投资规划是理财规划的一个组成部分 (B) 理财规划是投资规划的一个组成部分 (C) 投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用 (D) 投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标

现金规划投资规划风险管理规划退休养老规划

客户当前收入状况理财目标理财效果预测客户当前支出状况

( )是理财规划生效的基础。