你可能感兴趣的试题
采取回扣的方式销售理财产品 向客户出售保本型理财产品 将存款单独作为理财产品销售 销售人员代替客户签署文件 通过买卖理财产品调节监管指标，进行监督套利
商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品（计划） 商业银行不得销售无定价依据的理财产品（计划） 商业银行不得销售风险过大的理财产品（计划） 商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金
理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息 理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品的性质 理财产品销售人员没有向投资者解释各种收益率的基本特点 理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定 理财产品销售人员向投资者进行相关产品的风险揭示
向超过半年未进行风险承受能力评估的客户销售理财产品 采用网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估 在客户不愿意的情况下进行宣传销售 销售无市场分析预测的理财产品 将存款单独作为理财产品销售
销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。 销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。 销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。 销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果，虚报或夸大理财产品的预期收益情况。
商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售 商业银行销售理财产品，应当忠实于客户，以诚实、公正的态度、合法的方式执业 商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育 商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品
在实际业务操作过程中，应遵守“适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户”的原则进行产品销售 对商业银行来说，适合的理财产品目前主要分为两大类，第一类是银行自主开发的理财产品，第二类是银行代理销售的理财产品 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划 信息__是个人理财业务重要的内容
商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 商业银行未按客户指令进行操作 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务销售理财产品的 挪用单独管理的客户资产的
具备监管部门要求的行业资格 对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分的了解和认识 具备相应的学历水平和工作经验 掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性．对有 遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
《商业银行产品销售管理办法》 《商业银行理财产品管理办法》 《商业银行理财产品销售办法》 《商业银行理财产品销售管理办法》
在实际业务操作过程中，应遵守“适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户”的原则进行产品销售 对商业银行来说，适合的理财产品目前主要分为两大类，第一类是银行自主开发的理财产品，第二类是银行代理销售的理财产品 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划 信息__是个人理财业务重要的内容
销售市场预测的理财产品 将理财产品作为存款销售 销售不能独立测算的理财产品 将存款单独作为理财产品销售
客户信用度 客户风险承受能力评估 产品业绩 客户忠诚度
商业银行不得通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品 商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率 商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者确有需求，客户经理可以代为操作 商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品的销售过程进行录音录像
湘公网安备 43130202000226号