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下列关于风险认知度的描述,说法正确的是()Ⅰ.反映的是客户对风险的主观评价 Ⅱ.人们对风险的认知度往往取决于他的知识水平和生活经验Ⅲ.不同的人对同一风险的认知度是不 同的Ⅳ.不同的人对同一风险的认知度...
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证券从业资格《练习题五》真题及答案
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关于债券型理财产品的特点下列说法错误的是
产品结构简单
投资风险小
客户预期收益稳定
市场认知度较低
反映客户主观上对风险的态度的概念是
风险认知度
风险偏好
实际风险承受能力
风险水平
反映风险客观上对客户影响的概念是
风险认知度
风险偏好
实际风险承受能力
风险水平
反映客户主观上对风险的基本度量的概念是
风险认知度
风险偏好
实际风险承受能力
风险水平
反映客户主观上对风险的态度的概念是
风险认知度
风险偏好
实际风险承受能
风险概率分布
风险认知度反映的是客户主观上对风险的态度也是一种不确定性在客户心理上产生的影响
关于债券型理财产品的特点下列说法错误的是
产品结构简单
投资风险大
客户预期收益稳定
市场认知度较高
下列关于风险认知度的描述.说法正确的是Ⅰ.反映的是客户对风险的主观评价 Ⅱ.人们对风险的认知度往往取
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
Ⅰ.Ⅱ
Ⅱ.Ⅳ
下列关于风险认知度的描述说法正确的是I.反映的是客户对风险的主观评价 II.人们对风险的认知度往往取
I、II、III
I、II、IV
I、II
II、IV
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下列关于预期效用理论说法正确的有I.预期效用理论又称期望效用函数理论 II.预期效用理论建立在在公理化假设的基础上III.预期效用理论是运用逻辑和数学工具建立的不确 定条件下对理性人选择进行分析的框架IV.预期效用理论的优点在于理性人假设V.预期效用理论的缺点 在于它在一系列选择实验中受到了一些悖论的挑战
按照不同的财富观对客户进行分类下列哪项属于对挥霍者的描述
投资者在判断与决策中出现认知偏差的原因主要有I.人性存在包括自私趋利 避害等弱点II.投资者不能全面了解信息III.投资者的认知中存在信息获取加工输出反馈等阶段 的行为心理偏差的影响IV.过度自信
下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求正确的有Ⅰ.证券投资顾问可 以同时注册为证券分析师Ⅱ.应当具有证券投资咨询执业资格Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券 投资顾问Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师
流动性比率/指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一下列常用的比率 /指标表达式正确的有Ⅰ.现金头寸指标=现金头寸/总资产Ⅱ.核心存款指标=核心存款/总资 产Ⅲ.贷款总额与核心存款的比率=贷款总额/核心存款Ⅳ.大额负债依赖度=大额负债-短期投资 /盈利资产-短期投资
根据相对强弱指数的取值大小投资操作不同以下属于买入操作的取值范围的是 Ⅰ.0-20Ⅱ.20-50Ⅲ.50-80Ⅳ.80-100
在凯恩斯学派的货币政策传导理论中其传导机制的核心是
套利定价理论的基本假设包括Ⅰ.投资者是追求收益的同时也是厌恶风险的 Ⅱ.资本市场没有摩擦Ⅲ.所有证券的收益都受到一个共同因素的影响Ⅳ.投资者能够发现市场上是否存 在套利机会并利用该机会进行套利
反转收益曲线意味着
市场风险限额指标主要包括Ⅰ.头寸限额Ⅱ.风险价值限额Ⅲ.止损限额Ⅳ.敏感 度限额及币种限额Ⅴ.期限限额及发行人限额
客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表下列表述正确的有Ⅰ.用银行 存款购买期望收益率更高的公司债券则客户的总资产将会增加Ⅱ.股票市值下降客户的总资产将 会减少Ⅲ.用银行存款偿还全部到期债务则客户的总资产将会减少Ⅳ.用银行存款每月偿住房分期 付款则每月偿还后净资产将会减少Ⅴ.以分期付款的方式购买一处房产客户的总资产将会増加
按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类可以将股票划分为增长类周 期类稳定类和股票
下列关于杜邦分析体系的说法中正确的有Ⅰ.权益净利率是杜邦分析体系的 核心比率Ⅱ.权益净利率=资产净利率/权益乘数Ⅲ.权益净利率=销售净利率*总资产周转次数*权益乘 数Ⅳ.权益净利率不受资产负债率高低的影响
一个公司的流动比率大于1说明该公司
关于指数化的目标和动机.说法正确的是Ⅰ.指数化的目标是使债券投资组合达 到与某个特定指数相同的收益Ⅱ.经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好Ⅲ.所收取的管 理费用更低Ⅳ.有助于基金发起人增强对基金经理的控制力
在现金消费和债务管理中家庭紧急预备金的储存形式包括Ⅰ.短期定期存款 Ⅱ.活期存款Ⅲ.货币市场基金Ⅳ.利用贷款额度
应用衍生金融工具对冲市场风险时可能面临的问题有Ⅰ.衍生产品种类有限 可能无法选到合适的衍生产品Ⅱ.可能存在操作风险Ⅲ.当衍生工具与风险资产不完全匹配时仍 然存在市场风险Ⅳ.交易对手的信用风险Ⅴ.交易成本过高
下列属于金融远期合约的有
政府发行政府债券的目的是Ⅰ.解决政府投资的重点建设项目的资金需要 Ⅱ.减少货币的供应量Ⅲ.解决政府投资的公共设施的资金需要Ⅳ.弥补国家财政赤字
不同行业受经济周期影响的程度会有差异受经济周期影响较为明显的行业 有Ⅰ.公用事业Ⅱ.钢铁Ⅲ.生活必需品Ⅳ.耐用消费品
从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的应当依法
股票类证券产品的基本特征不包括Ⅰ.收益性Ⅱ.偿还性Ⅲ.风险性 Ⅳ.安全性
是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合
个人生命周期可以分为Ⅰ.建立期Ⅱ.探索期Ⅲ.稳定期Ⅳ.维持期
制定投资规划时的步骤包括Ⅰ.让客户认识自己的风险承受能力Ⅱ.确定客户 的投资目标Ⅲ.实施和监控投资计划Ⅳ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
是指暴露在外未加保护的会对企业经营产生消极影响的风险
股权类产品的衍生工具的种类包括Ⅰ.股票期货Ⅱ.股票期权Ⅲ.股票指数期货 Ⅳ.股票指数期权
下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系说法正确的是Ⅰ.行为金融理论 是对有效市场假说理论基础的修正Ⅱ.行为金融学对有效市场假说的创新Ⅲ.行为金融理论对有效市 场假说的方法变革Ⅳ.行为金融理论对有效市场假说的理论创新
追求收益厌恶风险的投资者的共同偏好包括Ⅰ.如果两种证券组合具有相同的期 望收益率和不同的收益率方差那么投资者选择方差较小的组合Ⅱ.如果两种证券组合具有相同的收 益率方差和不同的期望收益率那么投资者选择期望收益率大的组合Ⅲ.如果两种证券组合具有相同 的期望收益率和不同的收益率方差那么投资者选择方差较大的组合Ⅳ.如果两种证券组合具有相同 的收益率方差和不同的期望的收益率那么投资者选择期望收益率小的组合
下列属于持续整理形态的有I.喇叭形形态Ⅱ.楔形形态III.V形形态IV.旗形形态
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