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全面性原则 客观性原则 投资人利益优先原则 及时性原则
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投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金投资人的合法利益 基金作为“金融理财”最重要的投资工具之一,同样秉承最核心的一个理财原则,就是“客户利益优先”。换言之,销售机构的客户经理必须对基金投资者尽忠诚之义务。这是基金销售最基本、最重要的诉求 投资人利益优先原则必须体现在基金销售的每一个环节 客户基金在想客户推荐基金时,应该尝试给客户推荐符合其风险承受能力的基金产品或配置,而不是优先考虑销售任务或销售奖励等其他因素
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当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障积极投资人的合法利益 基金销售机构应当将基金销售适用性作为公司内部控制的组成部分,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节,对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并作出评价 基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施 基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新
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销售进行时的阶段 销售后的备案阶段 销售前期准备阶段 销售的每一个阶段