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客户的投资金额和占比 客户的负债和资产结构 客户个人财务状况变化幅度 客户的投资风格
(A) 投资回报率 (B) 清偿比率 (C) 负债比率 (D) 流动比率 (E) 每股收益率
(A) 投资回报率 (B) 清偿比率 (C) 负债比率 (D) 流动比率 (E) 每股收益率
结余比率 投资与净资产比率 清偿比率 负债比率 流动性比率
理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求 明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好 收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题 根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合 投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估
宏观经济形势 天气情况 相关财务信息 客户家庭预期收入信息
净资产一般应为正值 净资产越大，说明个人拥有的财富越多，所以客户就越尽量增加净资产 理财规划师在对客户净资产的规模进行分析时还要考虑其结构 取得投资收益是扩大净资产规模的途径之一
理财师的喜好 客户个人财务状况变化幅度 客户的投资风格 客户的投资金额和占比
结余比率 投资与净资产比率 流动性比率 负债收入比率
分析客户的投资组合 根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标 分析客户的投资方向是否明确 根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
负债收入比率 负债比率 投资与净资产比率 总资产周转率
(A) 结余比率 (B) 投资与净资产比率 (C) 清偿比率 (D) 负债比率 (E) 流动性比率
投资与净资产比率=投资资产/净资产 客户的投资资产包括资产负债表中“其他金融资产”和“实物资产”的全部项目 投资与净资产比率必须保持在一个合理的水平，既不能过高也不能偏低 对年轻客户而言，其投资与净资产比率相对较高 投资与净资产比率反映客户通过投资提高净资产规模的能力
投资与净资产比率=投资资产/净资产 客户的投资资产包括资产负债表中“其他金融资产”和“实物资产”的全部项目 投资与净资产比率必须保持在一个合理的水平，既不能过高也不能偏低 对年轻客户而言，其投资与净资产比率相对较高 投资与净资产比率反映客户通过投资提高净资产规模的能力
资产类别的情况 资产配置的情况 投资风险的状况 投资收益的情况
明确客户的理财目标并对理财目标进行量化 分析和评估客户的家庭情况和财务状况 根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置 跟踪检查投资组合的整体业绩是否和预估的投资报酬率相一致 根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
(A) 投资回报率 (B) 清偿比率 (C) 负债比率 (D) 流动比率 (E) 每股收益率
资产负债结构分析 投资组合分析 收入结构分析 支出结构分析
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