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通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤 能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系 没有好感、信任，理财师难以了解客户 没有好感、信任.客户也不愿接受理财师的服务 理财师通过接触和客户建立信任关系可以及时发现自己职业素养的不足
金融理财师必须与客户讨论理财规划报告 金融理财师应告知客户在选择理财方案时需考虑关于未来个人状况和经济环境的假设等因素 金融理财师需要向客户进行解释，并说服客户由其执行该理财方案 客户与金融理财师应共同决定哪些服务项目由金融理财师提供并明确责任
在任何情况下，未经客户书面许可，金融理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。 金融理财师应当为客户提供及时周到的服务，当发现权威机构推荐的理财产品时，应立即建议客户购买。 金融理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内，如果客户有超出胜任能力范围的要求，只能放弃该客户。 在与客户签订金融理财服务合同后，金融理财师应立即为客户建立独立账户，并在服务过程中为其提供详细、完整的会计记录。
历史等方面有所准备 在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然 理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用 在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢 在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复
金融理财师应当及时以书面形式__与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件 在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户__可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系 在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料 当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户
守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关法律法规 客观公正原则要求理财师向客户提供理财服务时，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益 正直诚信原则要求理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响 专业胜任原则要求理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务
理财师同时问客户提供了税务、债务管理等方面的规 客户女儿出生，理财师整理财规划方案 理财师为客户制定养老及财富传承方案 理财师向客户推荐了一个封闭期5年的理财产品
理财规划服务是个过程，不是一次性完成的 客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师 通过后续跟踪服务，可提升客户满意度 制订成方案并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标 非常满意的优质客户可以给理财师介绍更多优良新客户
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确保理财规划方案的如期执行 维护与客户的感情、关系 定期联系客户（电话或见面） 尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰 让客户感受到理财师一直在身边
深入了解客户 理财师的专业能力 理财师的沟通能力 完善的理财制度体系
需要向客户表明态度，这种修改并非理财师的专业建议 需要就修改内容的讨论进行详细记录 当客户的意见不正确时，理财师应拒绝修改方案 在收到客户签署书面声明后，对方案进行修改
扭转客户的价值观，使其与金融理财师认为正确的价值观相同 告知客户在坚持极端价值观下有可能付出的代价 不为与自己价值观不同的客户提供服务 每个理财目标都很重要，不需考虑客户的理财价值观
在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户 理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务 理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等 理财师提供理财规划服务，只需考虑短期收益即可 理财规划制定以后，就可以一直用
在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
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在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
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