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以下属于保守型投资者可选择的基金产品或组合是( )。
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基金销售从业资格《证券投资基金销售的适用性》真题及答案
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保守型投资者可选择的基金产品主要包括
股票型基金
债券型基金
保本型基金
货币市场基金
投资者一般可选择投资高风险高收益证券
保守稳健型
稳健成长型
积极稳健型
积极成长型
下列关于投资者投资偏好的说法不正确的是
温和进取型投资者通常投资于开放式股票基金、大型蓝筹股票等产品
非常保守型投资者通常选择房产、黄金、基金等投资工具
温和保守型投资者通常选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品
非常进取型投资者通常选择股票、期权、期货、外汇、股权、艺术品等投资工具
稳健型投资者可选择的基金产品包括
股票型基金
债券型基金
货币市场基金
混合型基金
是稳健型投资者可选择的基金产品
债券型基金
混合型基金
货币市场基金
股票型基金
下列关于投资者投资偏好的说法不正确的是
保守型投资者通常选择房产,黄金,基金等投资工具
进取型投资者通常选择股票,期权,期货,外汇,股权,艺术品等投资工具
成长型投资者通常投资于开放式股票基金,大型蓝筹股票等产品
稳健型投资者通常选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品
对于的投资者以稳健安全保值为目的风险承受能力较低可为这类客户选择低风险的基金 产品或组合例如货币市场
激进型
保守型
稳健型
积极型
股票型基金是稳健型投资者可选择的投资产品或组合
下列关于投资者投资偏好的说法不正确的是
温和进取型投资者通常投资于开放式股票基金、大型蓝筹股票等产品
非常保守型投资者通常选择定期存款、国库券等投资工具
温和保守型投资者通常选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品
非常进取型投资者通常选择基金、国库券等投资工具
是保守型投资者可选择的基金产品
债券型基金
股票型基金
货币市场基金
保本型基金
投资者需要了解所持有公募基金的投资组合报告 基金业绩可选择阅读
基金招募说明书摘要
基金托管协议
基金合同
基金净值公告
以下属于稳健型投资者可选择的基金产品或组合是
债券型基金
混合型基金
货币市场基金
保本型基金
对于保守型的投资者可选择的基金产品或组合是
股票型基金
债券型基金
保本型基金
混合型基金
下列关于投资者风险偏好的说法不正确的是
成长型投资者通常选择房产、黄金、基金等投资工具
保守型投资者通常选择保本型理财产品
稳健型投资者喜欢选择既保本又有较高收益机会的机构性理财产品
进取型投资者通常选择股票、期权、期货、外汇、股权、艺术品等投资工具
保守型的投资者以为目的风险承受能力较低可为其选择低风险等级的基金产品或组合
保值
增值
安全
稳健
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基金销售机构提供的服务具有的特点是
促销是将所销售产品的价格定位于目标市场对该产品所认识的价值相匹配的价值之上是营销取得成功的关键
在经过对细分市场的评估过程后需要决定如何选择细分市场.选择开拓哪些细分市场和将多少个细分市场作为目标市场以备开发选择的重点目标市场一般是一个细分市场
精确到位的推广形式严谨有序的推广方案都是成功的营销推广活动必不可少的要素
证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展有必要建立起以服务为中心客户至上的运营模式首发销售与持续销售并重向客户提供能帮助其更好地实现理财目标的一系列服务
目前我国基金代销的主要渠道是商业银行
基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担不可以委托外部机构承担
基金管理公司通过对银行员工的持续培训组织客户推介会以及代销手续费的合理分配可增强银行渠道代销的积极性提高银行员工的营销能力
维护客户关系的基本方法有
基金市场上存在着两大需求主体--个人投资者和机构投资者
客户流失的原因主要有
基金销售机构的技术系统风险有
证券投资基金属于金融服务业其市场营销有一定的特殊性不同于有形产品营销其营销内容中不包括营销组合设计
基金超市通常由一些折扣券商经营它们提供多家基金管理公司的基金供投资者交易其中许多基金是没有交易费用的
基金销售机构在开展基金营销活动为投资者提供投资建议时核心工作就是根据投资者的不同类型选择合适的基金产品
维护客户关系的方法中客户追踪要求
基金销售机构应当确定基金产品和基金投资者匹配的方法将基金产品风险小于基金投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配
下列关于基金销售客户服务的表述正确的是
折扣经纪人作为独立的投资顾问或证券经纪商通过基于因特网的平台使客户可以以折扣佣金买卖基金
防范销售人员的合规风险应该
防范销售机构的合规风险应该
基金销售机构应当通过各种方式对投资者风险承受能力进行调查并以此作为参考依据为投资者提供建议和服务在保证投资者利益最大化的同时更有效地降低基金销售的风险
基金销售机构可以根据投资者投资时间投资金额投资期限购买基金方式的不同设计灵活合理的费率结构适应不同细分市场的需求以提高费率手段的竞争力达到扩大基金销售规模的目的
稳健型投资者有较高的风险承受能力通常专注于投资的长期增值并愿意为此承受较大的风险
基金销售机构应在基金投资者首次购买基金产品时或定期不定期对已购买基金投资者的风险承受能力进行调查和评价
直销是将产品或服务已经存在的信息传达到市场上通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点让客户了解产品的潜在好处最后通过市场将产品销售给客户
目标市场可以分为主要市场和次要市场也可以分为现有市场和潜在市场
有的放矢就是要根据投资者投资期限的长短投资金额的多少是否会持续投资等问题选择不同的基金和投资方式进行组合投资
防范基金销售的技术风险要求
开放式基金由证券公司承销通过证券交易所一次性发售完成基金成立后规模固定封闭式基金的特点是投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回因此封闭式基金的营销是一个持续的过程
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