什么是客户身份资料和交易信息保存制度-X题卡

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5年 3年 10年 20年

客户身份识别制度客户身份资料交易记录保存制度业务流程

客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。以上说法只有一个正确。

在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，客户身份资料和客户交易信息应当销毁。金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

确保能足以重现每项交易为识别客户身份、监测分析交易情况提供信息为调查可疑交易活动和查处洗钱案件提供信息为客户报告大额交易提供方便

客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。客户交易信息在业务关系结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

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客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5年。客户交易信息自交易记账当年计起至少保存五年。金融机构破产和解散时应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。在业务关系存续期间客户身份资料发生变更的应当及时更新客户身份资料。

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至少保存5年至少保存10年立即销毁退还给客户

（1）（2）（1）（2）（3）（1）（2）（3）（4）（2）（3）（4）

客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易和可疑交易报告制度

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保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善；保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定；保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程；有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。

客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

什么是客户身份资料和交易信息保存制度？