对客户资金筹措状况进行调查时应注意-X题卡

财务尽职调查的最终目的是发现客户的长期价值在对目标企业的财务状况进行调查时，对货币资金除了核实它的真实性之外，还应该关注是否有冻结资金的存在进行长期投资调查时，对控股企业要验证其投资比例及应占有的权益，而对参股比例较小的企业则无需调查进行存货调查时，应查阅最近一次盘点记录，关注发出商品、分期付款发出商品，找出积压、毁损、滞销、过时以及有变现问题的存货，确定提取的准备是否足够，查询存货的计算方法，确定计算方法是否合适

在接到星级信用户贷款申请后所属行社应在个工作日内安排客户经理对客户的信用状况资金需求家庭经济收入和贷

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在制定资金筹措方案时应注意哪些问题

对客户企业内部状况进行调查时应注意

职工是否团结一致职工是否能做到令行禁止职工纪律是否松懈存量是否急剧递减

距上次现场调查的时间在个月的客户其再次申请授信时经初步确认客户资信状况未发生实质性变化的原调查报告继

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客户档案建立最主要的一个环节是

对客户特征进行分析对客户业务状况进行分析获取客户资料对客户交易活动现状进行调查

人民币贷款客户要求提前还款的客户身份识别的要点有

银行应调查客户还款资金来源，分析判断是否存在可疑情况银行发现客户先前留存的身份证明文件已过有效期，但未发现资金来源可疑的，可以不再要求客户更新身份证明资料由其他单位或他人代办分期还款的，应对代理人身份进行识别，并注意调查还贷资金来源是否合法偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系

对于距上次现场调查的时间在个月含以内的客户其再次申请授信时经初步确认客户资信状况未发生实质性变化的原

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资信调查是通过一定的方式对贸易客户或合作投资伙伴的

资金及信用等方面进行调查资金及资产等方面进行调查资金及产品等方面进行调查资金及规模等方面进行调查

下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的说法不正确的是

重点检查是否存在错误销售和不当销售情况可以亲自以客户的身份进行调查不得委托他人以客户的身份进行调查应采用多样化的方式进行调查

对客户资金筹措状况进行调查时，应注意（）。

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