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流动资金贷款管理暂行办法 个人贷款管理暂行办法 固定资产贷款管理暂行办法 中长期贷款资金管理暂行办法 项目融资业务指引
市场准入 非现场监管 现场检查 监管谈话 信息__监管
__ 徇私舞弊 玩忽职守 泄露所知悉的被查机构商业秘密
机构和业务 总行和分支机构 法人和集团 集团和子公司
《固定资产贷款管理暂行办法》 《个人贷款管理暂行办法》 《项目融资业务指引》 《流动资金贷款管理暂行办法》 《商业银行风险管理指引》
项目贷款管理暂行办法 固定资产贷款管理暂行办法 流动资金贷款管理暂行办法 个人贷款管理暂行办法
查实重大违法违规问题 发现重大案件或重大风险隐患 挽回重大经济损失 检查能力突出
《贷款通则》对短期贷款、中期贷款、长期贷款展期问题有明确的规定 《中华人民共和国商业银行法》对贷款展期问题没有明确规定 中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》和《流动资金贷款管理暂行办法》对贷款展期问题没有明确 中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,一年以上的个人贷款,经贷款人同意,可以展期
专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查 全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查,原则上每3年至少安排一次 临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查 稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动
定期与不定期现场检查 非现场监测 分析借款人经营、财务 分析借款人信用、担保状况
检查处理 检查准备 检查报告 检查档案整理 检查实施