你可能感兴趣的试题
后享受型理财价值观的理财目标是退休规划 先享受型理财价值观的理财目标是目前消费 以子女为中心型理财价值观的理财目标是购房规划 购房型理财价值观的理财目标是购房规划
理财目标必须具有现实性 理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨 理财目标要有明确具体的时间 理财目标要有明确具体的地点 理财目标要有明确具体的金额
老年人因年岁已高,不需要理财规划 老年人因年岁已高,收入下降,所以才需要理财规划 个人理财规划是有钱人的事,工薪阶层和普通老百姓通常不需要 个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型
后享受型理财价值观的理财目标是退休规划 先享受型理财价值观的理财目标是目前消费 以子女为中心型理财价值观的理财目标是购房规划 购房型理财价值观的理财目标是购房规划
(A) 消费支出规划 (B) 投资规划 (C) 不动产规划 (D) 贷款规划 (E) 税收规划
理财目标应注重现金规划服从投资规划 理财目标应兼顾期限和时间先后顺序 理财目标应具体明确 理财目标必定要服从现实
对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资 对于短期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略 对于长期投资目标,成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
理财目标应注重现金规划服从投资规划 理财目标应兼顾期限和时间先后顺序 理财目标应具体明确 理财目标必定要服从现实
理财规划师的职业道德规范由两部分组成:职业道德准则和执业纪律规范 理财规划师执业纪律规范很大程度上体现出的是倡议性 职业道德准则是理财规划师执业纪律的基本渊源 执业纪律规范是具体的行为规则
(A) 对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资 (B) 对于短期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资 (C) 对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资 (D) 对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略 (E) 对于长期投资目标,成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
理财规划的根据是生命周期理论 依据是个人或家庭的财务及非财务状况 运用科学的、规范的方法 制定的是某一方面或一系列相互协调的规划方案 最终目标是实现财务安全
对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资 对于长期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略
短期资金需求可用现金来满足,预期的现金支出只能通过股票投资来满足 通过完备的风险保证可以使客户免于发生意外事件 合理的纳税安排可以减少或延缓税负支出 由于老年时候收入能力下降,因此有必要在青壮年时期进行财务规划 通过消费支出规划,可以使消费支出合理,家庭收支结构大体平衡
(A) 对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资 (B) 对于长期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资 (C) 对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资 (D) 对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略
以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨 理财目标必须具有现实性 理财目标需要遵守客户意愿 理财目标要具体明确
短期资金需求可用现金来满足,预期的现金支出只能通过股票投资来满足 通过完备的风险保障可以使客户免于意外事件 合理的纳税安排可以减少或延缓税负支出 由于老年时收入能力下降,因此有必要在青壮年时期进行财务规划 通过消费支出规划,可以使消费支出合理,家庭收支结构大体平衡
理财规划是全方位的综合性服务 理财规划强调个性化 理财规划经常以短期规划方案的形式表现 理财规划是一项长期规划 理财规划通常由专业人士提供
执业纪律规范是具体的行为规则 职业道德准则是理财规划师执业纪律的基本渊源 理财规划师执业纪律规范很大程度上体现出的是倡议性 理财规划师的职业道德规范由职业道德准则和执业纪律规范两部分组成
投资和理财的目标不同 投资和理财的结果不同 投资和理财分析、安排、实施的依据不同 理财就是投资,投资就是理财 投资和理财只有区别,没有联系