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理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案 客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务
理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘 理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况 理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量
理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用 理财规划师有义务协助客户理解理财方案 理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解 方案实施成本的重申 在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍
理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的 理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录 理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改 某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意 理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改
需要 使职业选择清晰化 分析资产负债表 分析现金流量表
(A) 询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围 (B) SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析 (C) 写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势 (D) 建议客户列出公司对他的要求和期望 (E) 区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异
(A) 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 (B) 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (C) 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (D) 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 (E) 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案 理财规划师不应向客户承诺收益 作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育 理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业 理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴 对夫妻共有财产作理财规划师，应征得夫妻双方的同意 对客户个人财产进行理财规划时，可以涉及客户配偶的财产 对客户个人财产进行理财规划师，不要涉及客户配偶的财产
需要 SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析 分析资产负债表 分析现金流量表
保持高度严肃的谈话氛围 要求客户携带个人资料的原件 在办公室与客户进行会谈 确定会谈日期时不单独使用“星期”的措辞
(A) 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 (B) 对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (C) 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (D) 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
客户分析→资产配置→证券选择→投资评估 客户分析→证券选择→资产配置→投资评估 客户分析→投资评估→资产配置→证券选择 客户分析→投资评估→证券选择→资产配置
保持高度严肃的谈话氛围 要求客户携带个人资料的原件 在办公室与客户进行会谈 确定会谈日期时不单独使用“星期”的措辞
理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案 客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务
理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析 理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况 理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要
(A) 向客户说明，并停止办理委托事务 (B) 尽量为客户掩盖 (C) 装作没发现 (D) 征求客户的意见，完全按照客户的要求办理
分析客户自己的性格 分析客户的兴趣爱好 分析客户所具备的技术和能力 分析客户的教育背景 分析客户所处环境的优势
对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
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