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可以将年轻、经济负担不重的青年家庭在理财规划的策略上制定为进攻类型 理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型 中年家庭的理财规划方案适合攻守兼备的理财规划策略 中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略 老年家庭的特点决定了其积极的理财规划策略
资产配置比例为80%股票+20%债券的基金 资产配置比例为80%债券+20%股票的基金 资产配置比例为50%股票+50%债券的基金 资产配置比例为95%股票+5%现金的基金
较为稳健，投资已经分散于股票、债券和活期存款 过于保守，应将10万元活期存款转换成股票或基金 趋于保守，应适当加大股票或基金投资的比重 由于经验不足，不应该投资于股票市场，包括购买股票基金
利用基金转换 利用后端收费模式 不要频繁买卖 选择便宜的基金
对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
10700元 11524元 17182 19363元
(A) 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 (B) 对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (C) 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (D) 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 (E) 对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
将股票全部卖出 大量买入长期债券 将债券基金转换成股票基金 将股票基金转换成债券基金
活期存款：短期融资工具 现金；短期融资工具 活期存款；货币基金 现金；短期投、融资工具
(A) 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 (B) 对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (C) 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 (D) 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
要求郑女士确定子女教育规划的目标 了解郑女士的家庭成员结构及财务状况 估算教育费用 对各种教育规划工具进行分析
10700元 11524元 17182 19363元
理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析 理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况 理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要
选择高收益率的基金 构建基金组合 坚持长期投资 注意防范风险
要求郑女士确定子女教育规划的目标 了解郑女士的家庭成员结构及财务状况 估算教育费用 对各种教育规划工具进行分析
助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了 助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划 助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了 助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务
(A) 年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型 (B) 理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型 (C) 中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合攻守兼备的理财规划策略 (D) 中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略 (E) 老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略
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