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银行应严格按照外汇管理相关规定要求，银行与客户建立外汇业务关系或与其进行外汇交易时，应采取审慎有效措施识别客户真实身份，对交易的真实性与合法性进行尽职审查,识别并定期更新客户身份信息。 银行办理外汇业务或后续监测中发现客户存在涉嫌违反外汇管理法规、规避监管行为的，应当及时向所在地外汇局报告可疑情况。 银行应妥善保存客户身份资料和交易记录。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。业务关系结束后，所有客户身份资料和交易记录应合理、规范保存至少10年备查。单次发生的业务，保存期限自业务发生之日起计算，持续发生的业务，保存期限自业务终了之日起计算。 客户外汇业务存续关系期间，银行应持续关注客户的业务变化情况，对客户进行动态管理，对交易进行持续详细审查。
抵押担保方式 保证担保方式 房产抵押方式 质押担保方式
婚姻关系存续期间夫妻双方所得的工资 婚姻关系存续期间夫妻双方所得的奖金 婚姻关系存续期间夫妻双方的生产、经营收益 婚姻关系存续期间夫妻双方的知识产权收益 婚姻关系存续期间夫妻双方直系亲属的财产
婚姻关系存续期间，夫妻各自或共同劳动所得的收入和购置的财产 婚姻关系存续期间，知识产权的收益 婚姻关系存续期间，复员、转业军人所得的复转费 虽属婚前财产，但在共同生活中由双方共同长期使用、经营、管理的财产 婚姻关系存续期间，继承或赠与所得的财产
建立业务关系 规定金额以上的一次性交易时 业务关系存续期间 发现异常情况、客户信息变化、有疑点或疑问时
在为客户办理外汇业务后， 银行应结合其风险管理流程， 在业务存续期间持续监测客户的后续行为及资金流向 银行应监测资金的后续流向及用途符合监管要求 在后续监测中发现重大异常情况的， 银行应暂停为客户办理后续业务 在后续监测中发现重大异常情况的， 银行应暂停为客户办理其它外汇业务
婚姻关系存续期间，妻子的专用化妆品 婚姻关系存续期间，丈夫的残疾人生活补助费 婚姻关系存续期间，妻子遭遇车祸获得的医疗费 婚姻关系存续期间，丈夫继承的爷爷的财产
婚姻关系存续期间夫妻双方所得的工资 婚姻关系存续期间夫妻双方所得的奖金 婚姻关系存续期间夫妻双方的生产、 经营收益 婚姻关系存续期间夫妻双方的知识产权收益
持续监控客户信息变化和账户活动， 排查可疑线索 定期或不定期回访客户. 更新信息 对大额交易进行定期. 定比例抽查 根据客户及交易风险程度， 动态调整客户分类管理措施， 必要时应暂停或终止办理业务
湘公网安备 43130202000226号