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企业网银客户需单独申请才可开通 结售汇业务提交后，还需到银行提交相关单证及依据 落地业务处理行可以不是外币账户开户行 通过AME系统的落地业务监控功能可以监控到结售汇落地业务
与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理 在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信息。加强监控其日、各项交易情况和操作行为 对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易。应持续进行报告
银行应严格按照外汇管理相关规定要求，银行与客户建立外汇业务关系或与其进行外汇交易时，应采取审慎有效措施识别客户真实身份，对交易的真实性与合法性进行尽职审查,识别并定期更新客户身份信息。 银行办理外汇业务或后续监测中发现客户存在涉嫌违反外汇管理法规、规避监管行为的，应当及时向所在地外汇局报告可疑情况。 银行应妥善保存客户身份资料和交易记录。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。业务关系结束后，所有客户身份资料和交易记录应合理、规范保存至少10年备查。单次发生的业务，保存期限自业务发生之日起计算，持续发生的业务，保存期限自业务终了之日起计算。 客户外汇业务存续关系期间，银行应持续关注客户的业务变化情况，对客户进行动态管理，对交易进行持续详细审查。
客户汇兑、托收 旅行支票、信用证 银行头寸调拨、资金拆借、外汇买卖 环球汇票
经营外汇业务的金融机构应当按照规定为客户开立外汇账户 经营外汇业务的金融机构可以根据客户需求，通过外汇账户或不通过外汇账户为其办理外汇业务 经营外汇业务的金融机构应当依法向外汇管理机关报送客户的外汇账户收支及账户变动情况 根据为客户保密需要，经营外汇业务的金融机构可不向外汇管理机关报送客户的外汇账户收支及账户变动情况
与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理 在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为 对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续
对于有零星外汇收支的客户，银行可以不为其开立外汇账户，但应通过银行以自身名义开立的“银行零星代客结售汇”账户为其办理外汇收支业务 境内机构经常项目外汇账户的开立、变更、关闭需由外汇管理局实现核准 新开立经常项目外汇账户的境内机构，在到银行开户前，应持营业执照（或社团登记证）和组织机构代码先到外汇管理局进行机构基本信息登记 经营外汇业务的金融机构应当依法向外汇管理机关报送客户的外汇收支及账户变动情况
网上银行外汇落地业务是指网上银行客户在网上发起电子指令，需由人工参与后续处理才能够完成的外汇业务 网上银行外汇落地业务处理通过ABIS实现 企业注册客户外汇落地业务包括网上结汇业务和网上售汇业务 企业注册客户外汇落地业务经办行负责定时对外汇落地业务进行处理
为提升服务质量，银行有权对外汇业务的服务内容、操作规程、收费标准进行调整 银行应注意记录保存客户的国际速汇业务监控号或密码 银行为个人开立外汇账户，无需区分境内个人和境外个人 银行发现外汇违法行为，有权选择是否举报
农业银行按规定汇率卖给客户外汇并收取其相应人民币的外汇业务 农业银行按规定汇率卖给客户外汇并收取其另外一种币种外汇的业务 农业银行按规定汇率卖给客户人民币并收取其外汇的一种业务 农业银行按照规定的汇率买入客户的外汇并支付相应人民币的业务
在为客户办理外汇业务后， 银行应结合其风险管理流程， 在业务存续期间持续监测客户的后续行为及资金流向 银行应监测资金的后续流向及用途符合监管要求 在后续监测中发现重大异常情况的， 银行应暂停为客户办理后续业务 在后续监测中发现重大异常情况的， 银行应暂停为客户办理其它外汇业务
银行客户 付汇业务的客户 金融机构客户 外汇业务的客户
对于有零星外汇收支的客户，银行可以不为其开立外汇账户，但应通过银行以自身名义开立的“银行零星代客结售汇”账户为其办理外汇收支业务 境内机构经常项目外汇账户的开立,变更,关闭需由外汇管理局事先核准 新开立经常项目外汇账户的境内机构，在到银行开户前，应持营业执照(或社团登记证)和组织机构代码先到外汇管理局进行机构基本信息登记 经营外汇业务的金融机构应当依法向外汇管理机关报送客户的外汇收支及账户变动情况
对于有零星外汇收支的客户，银行可以不为其开立外汇账户，但应通过银行以自身名义开立的“银行零星代客结售汇”账户为其办理外汇收支业务 境内机构经常项目外汇账户的开立、变更、关闭需由外汇管理局实现核准 新开立经常项目外汇账户的境内机构，在到银行开户前，应持营业执照(或社团登记证)和组织机构代码先到外汇管理局进行机构基本信息登记 经营外汇业务的金融机构应当依法向外汇管理机关报送客户的外汇收支及账户变动情况
持续监控客户信息变化和账户活动， 排查可疑线索 定期或不定期回访客户. 更新信息 对大额交易进行定期. 定比例抽查 根据客户及交易风险程度， 动态调整客户分类管理措施， 必要时应暂停或终止办理业务
湘公网安备 43130202000226号