个人理财策划的内容包括储蓄信贷策划-X题卡

全日制教育投资策划个人教育投资策划子女教育投资策划终身教育投资策划

个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

个人理财策划的基本流程有1建立理财策划服务关系2数据收集及决定目标与期望以及

分析客户财务状况整合理财策划及出具理财方案理财策划方案的执行理财策划方案的评估客户反馈意见

关于个人理财策划的原则以下选项中正确的是

个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案，理财通常是一个单一性规划，通过理财方案全面实现客户的理财目标。为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键，也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。理财策划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾，形成资产的动态平衡。

下列描述错误的是

“策划者”，即策划人，包括策划个人和策划组织。策划需求者是策划的实施者、监督者和享有者。策划决策者是策划的实施者、监督者和享有者。商务策划师主要决策环境包括宏观环境和微观环境。

对于住宅项目而言房地产附加产品定位的内容不包括

物业服务策划信贷服务策划装修服务策划配套设施策划

作为个人理财策划的第一步财务策划师首先要

与客户建立联系会谈，了解财务状况设计数据调查表开展客户理财需求分析制定财务策划计划

报纸编辑策划的内容主要包括

报纸策划读者活动策划广告策划新闻报道策划发行营销策划

建设项目决策期策划的基本内容包括

设计策划管理策划项目运营策划经济策划实施策划

项目策划的内容不包括

项目目标的分析组织策划合同策划设计策划