理财师应对客户的理财方案进行定期评估不是定期评估需考虑的因素-X题卡

理财规划师服务流程的最后一个步骤是提供持续理财服务这一服务主要包括

定期对理财方案进行评估定期到客户单位作收入调查不定期的方案调整不定期的信息服务不定期询问客户的家庭成员结构变化情况

根据金融理财师执业操作准则的规定下列不属于金融理财师在制定并向客户提交理财方案时应该执行的是

金融理财师必须与客户讨论理财规划报告金融理财师应告知客户在选择理财方案时需考虑关于未来个人状况和经济环境的假设等因素金融理财师需要向客户进行解释，并说服客户由其执行该理财方案客户与金融理财师应共同决定哪些服务项目由金融理财师提供并明确责任

理财师对理财方案进行定期评估的频率所决定的因素不包括

客户的投资金额和占比客户的负债和资产结构客户个人财务状况变化幅度客户的投资风格

下列不属于持续理财服务的是

定期对理财方案进行评估不定期的信息服务不定期的方案调整定期到客户单位做收入调查

持续理财服务不包括

定期对理财方案进行评估不定期的信息服务不定期的方案调整定期到客户单位做收入调查

下列各项中不影响理财报告定期评估频率的是

客户的投资风格自然灾害客户个人财务状况变化幅度客户的投资金额和占比

以下哪项不是金融理财师职业操作准则中的要求

金融理财师应当采取任何可能的途径，获取客户收入来源，个人债务及个人生活状况的相关信息和文件: 在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测; 在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。在向客户提供方案时，若发现有未__过的利益冲突，金融理财师必须立即__这些利益冲突及其对方案的影响。

下列对定期评估频率描述错误的是

对资产规模较小的客户可以适当降低评估频率财务状况比较稳定的客户可以适当减少评估次数对风险偏好型的投资者可以适当减少评估次数频率越高对客户越有利，但同时也增加了理财方案的评估成本

理财师应对客户的理财方案进行定期评估定期评估的频率取决的因素不包括

理财师的喜好客户个人财务状况变化幅度客户的投资风格客户的投资金额和占比

以下关于客户风险承受能力评估的说法不正确的是

风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素客户往往需要金融理财师的专业指导与评估风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估

理财师按照金融理财师执业操作准则规定执业操作包括几个重要的步骤正确的流程是

建立和界定与客户的关系一收集客户信息一分析评估客户的财务状况-制定理财规划方案一执行理财规划方案-监控理财规划方案的执行收集客户信息一分析评估客户的财务状况→-建立和界定与客户的关系-制定理财规划方案一执行理财规划方案建立和界定与客户的关系一收集客户信息→分析评估客户的财务状况一制定理财规划方案一执行理财规划方案收集客户信息一分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系一制定理财规划方案一执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括

宏观经济政策、法规等发生重大变化金融市场的重大变化企业章程的改变客户自身情况的突然变动

根据商业银行个人理财业务风险治理指引商业银行应当建立新产品风险的跟踪评估制度在新产品推出后对新产品

对定期评估频率描述不正确的是

对资产规模较小的客户可以适当降低评估频率财务状况比较稳定的客户可以适当减少评估次数对风险偏好型的投资者可以适当减少评估次数频率越高对客户越有利，但同时也增大了理财规划师的工作量

对城乡规划实施进行是修改城乡规划的前置条件

规划评估前期评估定期评估后期评估

对城乡规划实施进行是修改城乡规划的前置条件

前期评估定期评估规划评估后期评估

定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定一般来说理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评

一次两次三次四次

理财师应对客户的理财方案进行定期评估，（）不是定期评估需考虑的因素。

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