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商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险 定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行 定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估 操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则
定性分析方法的一个突出问题是对信用风险的评估缺乏一致性 定性分析方法更适合于对借款人进行是和否的二维决策 实施内部评级法的商业银行只能采用定性分析方法 与传统的定性分析方法相比，违约概率模型对历史数据的要求更高 违约概率模型需要商业银行建立一致的、明确的违约定义
在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法 商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析 商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系 商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序
商业银行通常采用定量的方法来评估操作风险 商业银行应当制定明确的操作风险识别、评估、控制和监测的程序及方法，确保风险管理政策能够被严格遵守 定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析 随时间的变化，商业银行应当根据内部损失的实际结果、相关的外部数据，以及所做的适度调整，对操作风险评估流程和评估结果进行验证 商业银行需要评估所有已经识别出来的操作风险的影响程度和发生概率
与传统的定性分析方法相比，违约概率模型对历史数据的要求更高 定性分析方法更适合于对借款人进行是和否的二维决策 实施内部评级法的商业银行只能采用定性分析方法 定性分析方法的一个突出问题是对信用风险的评估缺乏一致性 违约概率模型需要商业银行建立一致的、明确的违约定义
内部操作风险损失；发生频率 风险管理风险损失；发生环节 内部控制风险损失；发生环节 合规管理风险损失；发生时间
内部操作风险损失，发生频率 风险管理风险损失，发生环节 内部控制风险损失，发生环节 合规管理风险损失，发生时间
商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系 在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法 商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序 商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析
定性分析方法的一个突出问题是对信用风险的评估缺乏一致性 定性分析方法更适合于对借款人进行是和否的二维决策 实施内部评级法的商业银行只能采用定性分析方法 与传统的定性分析方法相比，违约概率模型对历史数据的要求更高 违约概率模型需要商业银行建立一致的、明确的违约定义
资格分析 内部数据分析 定性分析 外部数据分析 定量分析
内部操作风险损失，发生频率 风险管理，发生环节 内部控制，发生环节 内部控制，发生时间
内部操作风险损失；发生频率 风险管理风险损失；发生环节 内部控制风险损失；发生环节 合规管理风险损失；发生时间
内部操作风险损失，发生频率 风险管理风险损失，发生环节 内部控制风险损失，发生环节 合规管理风险损失，发生时问
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