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理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案 客户的理财需求违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托 客户的理财目标违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托 理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,虽向客户做出说明,但继续办理委托事务
取消其理财规划师资格 终生不得执业 不得再次参加理财规划师职业资格考试 罚款
购车规划 日常消费规划 购房规划 个人信贷消费规划
理财规划师首先要向客户表明态度,这并非理财规划师的专业意见,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的 理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录 理财规划师在客户口头承诺后,即可对方案进行修改 某些客户对自身情况认识不清,并且对理财知识缺乏了解,却固执地坚持自己的投资策略,理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意 理财规划师在收到客户签署书面证明后,对方案进行修改
(A) 理财规划师 (B) 理财规划师所在机构 (C) 理财规划师及其所在机构 (D) 理财规划师及其所在机构
罚款 终生不得执业 取消其理财规划师资格 不得再次参加理财规划师职业资格考试
超出客户的授权随意处置客户的财产 将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚 对于客户之间的财产,保持完整的记录,以便区分 在客户要求退回或移交财产的情况下,理财规划师仍按照相关授权文件或相关法律的规定,及时移交客户委托保管或处分
理财规划师所在机构 理财规划师 理财规划师的家人 理财规划师的同事
取消其理财规划师资格 终身不得执业 不得再次参加理财规划师职业资格考试 罚款
助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了 助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划 助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了 助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务
超出客户的授权随意处置客户的财产 将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚 对于客户之间的财产,保持完整的记录,以便区分 在客户要求退回或移交财产的情况下,理财规划师应按照相关授权文件或相关法律的规定,及时移交客户委托保管或处理
理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案 客户的理财需求违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托 客户的理财目标违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托 理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,虽向客户做出说明,但继续办理委托事务
方案确保客户获利原则 勤勉谨慎原则 正直诚信原则 团队合作原则
不得再次参加理财规划师资格考试 吊销执照 警告 暂停执业 罚款