保险客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素-X题卡

国家或地区因素行业因素业务因素客户性别因素

金融行动特别工作组 (FATF)等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区被联合国.美国财政部海外资产控制办公室 (OFAC)等列入制裁名单的国家或地区毒品贩卖活动猖獗的国家或地区欺诈或腐败猖獗的国家或地区

客户因素包括个人客户和企业客户个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评论企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

客户因素包括个人客户和企业客户个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

客户因素包括个人客户和企业客户个人客户的参考因素是指客户置业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

金融行动特别工作组(FATF)等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家和地区被联合国、美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁名单的月家或地区毒品贩卖活动猖撅的国家或地区欺诈或腐败猖撅的国家或地区

国家和地区因素行业因素业务因素客户因素

其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户其交易金额与其经营范围不符的客户与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户股权结构过于复杂，使实际收益人难于辩认的客户

国家或地区因素行业因素业务因素客户因素

客户因素包括个人客户和企业客户个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

国家或地区因素行业因素义务因素客户因素

客户因素包括个人客户和业务客户个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信誉评级以及中介机构被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

毒品贩卖猖獗的国家或地区欺诈及腐败猖獗的国家或地区避税型离岸金融中心被国际组织列入制裁名单的国家或地区

自助业务或电子银行业务现金业务代理业务或无记名业务跨境汇投业务

自助业务或电子银行业务现金业务代理业务或无记名业务汇兑业务

其经营活动或资金来源合法性收到怀疑的客户其交易金额与其经营范围不符的客户与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

国家或地区因素行业因素业务因素客户性别因素

客户因素包括个人客户和企业客户个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等被联合国、政府部门等列入“黑名单” 的客户不属于参考因素

保险客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素（）