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有卡存款,客户已离开银行 无卡存款,客户已离开银行 有卡存款,交易完成后及时发现,客户未离开柜台 无卡存款,交易完成后及时发现,客户未离开柜台
根据客户实际情况,客户经理凭借查询风险能力评估表工具,确认客户需求情况。 应避免在客户当面更新联系计划和登记销售台帐。 客户联系计划与销售台帐应及时更新和登记,时间应控制在客户完成产品购买的7个工作日内。 联系计划与销售台帐应注意保密、专人专夹妥善保管。
进入“新增代收业务授权账号(批量)”菜单 柜员输入企业代收代码,查看代收业务是否开通 验证通过后,柜员输入待上传的文件名称,系统判断文件是否符合要求 录入完成后提交,并打印《电子银行业务客户信息表》交客户签字确认,第一联由银行作为传票留存,第二联作为回单交客户
应核对对账回执中客户签章的真实性 对签章核对不符的,应及时通知客户补签。 如有客户联系信息变更的,应先进行相关核实后,再在核心系统中对客户联系信息进行维护。 对余额对账结果提示为不相符的,应及时联系客户进行明细对账,查清不符事由。
在接收产品或服务之前 在接收产品或服务过程中 在接收到产品或服务之后 在交易完成后
对产品的关心程度 对购入的关心程度 是否能符合各项需求 对产品是否信赖 对销售企业是否有良好的印象 是否有良好的信用状况
销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。 金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。 所有销售金融产品的金融机构都可以
业务办理完成后,立即核对自己的账实是否合一 业务办理完成后,需要提醒客户进行核对,并主动与客户使用礼貌用语告别 柜员立即叫号下一位客户