可以调整其所辖账户的风险等级-X题卡

每月每季每半年每年

中心城市和由其所辖的县级市中心城市和由其所辖的县级市和县中心城市和由其所辖的县中心城市和由其所辖的县级市、县和城镇

不必调整客户洗钱风险等级定期调整客户洗钱风险等级及时调整客户洗钱风险等级下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

根据客户或者账户风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息。对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核风险划分标准报送中国人民银行

登记同一项经济业务时，总分类账户及其所辖的明细分类账户登记方向相同发生的经济业务，必须同时登记总分类账及其所辖明细分类账总分类账户的余额一定等于其所辖明细分类账户的余额合计数对于同一项经济业务，在总类账户中记入借方，在其所辖明细分类账户中也应记入借方

半 1 2 5

1个月 3个月半年 1年

不必调整客户洗钱风险等级定期调整客户风险等级及时调整客户风险等级下一次办理业务时调整客户风险等级

行业地域业务客户是否为外国政要

划分客户的风险等级。适时调整客户风险等级。定期审核本金融机构保存的客户基本信息对客户或者账户，至少每年进行一次审核。

1 个月 3 个月半年 1 年

清远及其所辖县的广大乡村梅州及其所辖县的广大乡村湛江及其所辖县的广大乡村茂名及其所辖县的广大乡村

每月每季度每半年每年

不必调整客户洗钱风险等级定期调整客户洗钱风险等级及时调整客户洗钱风险等级下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核风险划分标准报送中国人民银行。

（）可以调整其所辖账户的风险等级。